{
  "body_html": "<h2>Customer Identification and Verification Procedures</h2>\n<p><strong>Verifique a cada cliente</strong> contra la lista de Nacionales Especialmente Designados de la OFAC y cualquier otra lista gubernamental requerida antes de procesar cualquier transacción, independientemente del monto.</p>\n<p><strong>Transacciones de $1,000 o menos:</strong> Registre el nombre y apellido del cliente en el recibo.</p>\n<p><strong>Transacciones superiores a $1,000</strong> — incluidos los totales del mismo día para el mismo cliente:</p>\n<p>El cliente debe presentar una <strong>identificación fotográfica vigente y válida emitida por el gobierno</strong>. Documentos aceptables:</p>\n<ul>\n<li>Licencia de conducir de cualquier estado de EE.UU., DC o territorio de EE.UU.</li>\n<li>Tarjeta de identificación con fotografía emitida por el estado con firma, de cualquier estado de EE.UU., DC o territorio de EE.UU.</li>\n<li>Pasaporte o tarjeta de pasaporte de EE.UU.</li>\n<li>Tarjeta de Identificación de Residente Extranjero del Gobierno de EE.UU. (tarjeta verde)</li>\n<li>Tarjeta de identificación militar de EE.UU.</li>\n</ul>\n<p>La identificación no necesita haber sido emitida por Florida.</p>\n<p><strong>No aceptable:</strong> Tarjetas de Seguro Social, actas de nacimiento, tarjetas de crédito o débito, recibos de servicios públicos, estados de cuenta bancarios, tarjetas emitidas por el empleador ni ningún documento vencido.</p>\n<p>Complete los cuatro pasos para cada transacción superior a $1,000:</p>\n<ol>\n<li><strong>Inspeccione la identificación.</strong> Confirme que la fotografía, el nombre y la fecha de nacimiento corresponden al cliente.</li>\n<li><strong>Registre</strong> el nombre legal completo, la fecha de nacimiento, la dirección y el número de identificación del cliente en el registro de la transacción.</li>\n<li><strong>Recopile</strong> la huella del pulgar derecho del cliente en el anverso del instrumento o en una tarjeta de huella dactilar.</li>\n<li><strong>Copie la identificación.</strong> Realice una copia legible y consérvela con el registro de la transacción.</li>\n</ol>\n<p>Si el cliente no puede presentar una identificación con fotografía aceptable, no complete la transacción. Llamar al empleador o consultar registros anteriores no reemplaza la identificación con fotografía requerida.</p>\n<p><strong>Presentación de cheques corporativos</strong> — complete todos los siguientes pasos:</p>\n<ol>\n<li>Recopile identificación personal del individuo que presenta el cheque siguiendo los pasos anteriores.</li>\n<li>Registre el <strong>nombre legal</strong>, la <strong>jurisdicción de constitución</strong> y la <strong>dirección comercial principal</strong> de la empresa.</li>\n<li>Para cheques de nómina, verifique al empleador contra la póliza de compensación laboral en archivo.</li>\n<li>Registre la relación del presentador con la empresa: su cargo directivo, condición de empleado o que se encuentra en archivo una carta de autorización.</li>\n<li>Verifique tanto el <strong>nombre del individuo</strong> como el <strong>nombre de la empresa</strong> contra la OFAC antes de completar la transacción.</li>\n</ol>",
  "narration_text": "Verifique a cada cliente contra la lista de Nacionales Especialmente Designados de la OFAC y cualquier otra lista gubernamental requerida antes de procesar cualquier transacción, independientemente del monto.\r\n\r\nTransacciones de $1,000 o menos:\r\nRegistre el nombre y apellido del cliente en el recibo.\r\n\r\nTransacciones superiores a $1,000 — incluidos los totales del mismo día para el mismo cliente:\r\n\r\nEl cliente debe presentar una identificación fotográfica vigente y válida emitida por el gobierno. Documentos aceptables:\r\nLicencia de conducir de cualquier estado de EE.UU., DC o territorio de EE.UU.\r\nTarjeta de identificación con fotografía emitida por el estado con firma, de cualquier estado de EE.UU., DC o territorio de EE.UU.\r\nPasaporte o tarjeta de pasaporte de EE.UU.\r\nTarjeta de Identificación de Residente Extranjero del Gobierno de EE.UU. (tarjeta verde)\r\nTarjeta de identificación militar de EE.UU.\r\n\r\nLa identificación no necesita haber sido emitida por Florida.\r\n\r\nNo aceptable: Tarjetas de Seguro Social, actas de nacimiento, tarjetas de crédito o débito, recibos de servicios públicos, estados de cuenta bancarios, tarjetas emitidas por el empleador ni ningún documento vencido.\r\n\r\nComplete los cuatro pasos para cada transacción superior a $1,000:\r\n\r\nInspeccione la identificación. Confirme que la fotografía, el nombre y la fecha de nacimiento corresponden al cliente.\r\nRegistre el nombre legal completo, la fecha de nacimiento, la dirección y el número de identificación del cliente en el registro de la transacción.\r\nRecopile la huella del pulgar derecho del cliente en el anverso del instrumento o en una tarjeta de huella dactilar.\r\nCopie la identificación. Realice una copia legible y consérvela con el registro de la transacción.\r\n\r\nSi el cliente no puede presentar una identificación con fotografía aceptable, no complete la transacción. Llamar al empleador o consultar registros anteriores no reemplaza la identificación con fotografía requerida.\r\n\r\nPresentación de cheques corporativos — complete todos los siguientes pasos:\r\n\r\nRecopile identificación personal del individuo que presenta el cheque siguiendo los pasos anteriores.\r\nRegistre el nombre legal, la jurisdicción de constitución y la dirección comercial principal de la empresa.\r\nPara cheques de nómina, verifique al empleador contra la póliza de compensación laboral en archivo.\r\nRegistre la relación del presentador con la empresa: su cargo directivo, condición de empleado o que se encuentra en archivo una carta de autorización.\r\nVerifique tanto el nombre del individuo como el nombre de la empresa contra la OFAC antes de completar la transacción."
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