{
  "body_html": "<h2>Board/Owner Oversight and Governance</h2>\n<p>El propietario de Advanced Compliance Technology, Inc. ha aprobado formalmente este programa de cumplimiento AML/CFT. Una resolución corporativa documenta esta aprobación. Mantenga esa resolución en los archivos de cumplimiento. Actualícela cada vez que el programa sea revisado. Los registros actuales confirman que el programa refleja los requisitos vigentes.</p>\n<p>La resolución establece el cargo de BSA/AML Compliance Officer. Le otorga autoridad para implementar, mantener y hacer cumplir todos los componentes del programa. Usted reporta directamente al propietario. Puede plantear inquietudes de cumplimiento al propietario sin restricción.</p>\n<p>Debe tener acceso a materiales de referencia regulatoria, recursos de capacitación y tiempo del personal para las funciones de AML/CFT. Cuando una decisión operativa genere riesgo de cumplimiento, el propietario debe someterla a su revisión antes de su implementación. La revisión previa a la implementación previene que las violaciones queden incorporadas en las operaciones del negocio.</p>\n<p>Informe al propietario con una frecuencia mínima trimestral. Cada informe debe abordar:</p>\n<ul>\n<li>Estado del programa y cualquier cambio material</li>\n<li>Eventos significativos de cumplimiento, incluidos los SARs presentados, los CTRs presentados y las coincidencias con OFAC</li>\n<li>Resultados de las revisiones de monitoreo de transacciones</li>\n<li>Hallazgos de exámenes y correspondencia regulatoria</li>\n<li>Estado de cualquier elemento de remediación pendiente</li>\n</ul>\n<p>Documente cada informe y consérvelo en los archivos de cumplimiento. La documentación crea el registro de auditoría que los examinadores esperan.</p>\n<p>Cuando se identifique una deficiencia, escálela al propietario dentro de los cinco días hábiles. Esto aplica independientemente de si la deficiencia proviene de una revisión interna, una auditoría independiente o un examen regulatorio. Usted y el propietario establecen conjuntamente un cronograma de remediación con responsabilidades asignadas. La escalada oportuna previene que una brecha conocida se convierta en una violación sin atender.</p>\n<p>Haga seguimiento de cada deficiencia abierta hasta que sea cerrada. Informe el estado de las deficiencias abiertas en cada informe trimestral. El seguimiento continuo garantiza que ningún elemento quede sin resolución.</p>",
  "narration_text": "El propietario de Advanced Compliance Technology, Inc. ha aprobado formalmente este programa de cumplimiento AML/CFT. Una resolución corporativa documenta esta aprobación. Mantenga esa resolución en los archivos de cumplimiento. Actualícela cada vez que el programa sea revisado. Los registros actuales confirman que el programa refleja los requisitos vigentes.\r\n\r\nLa resolución establece el cargo de BSA/AML Compliance Officer. Le otorga autoridad para implementar, mantener y hacer cumplir todos los componentes del programa. Usted reporta directamente al propietario. Puede plantear inquietudes de cumplimiento al propietario sin restricción.\r\n\r\nDebe tener acceso a materiales de referencia regulatoria, recursos de capacitación y tiempo del personal para las funciones de AML/CFT. Cuando una decisión operativa genere riesgo de cumplimiento, el propietario debe someterla a su revisión antes de su implementación. La revisión previa a la implementación previene que las violaciones queden incorporadas en las operaciones del negocio.\r\n\r\nInforme al propietario con una frecuencia mínima trimestral. Cada informe debe abordar:\r\n\r\nEstado del programa y cualquier cambio material\r\nEventos significativos de cumplimiento, incluidos los SARs presentados, los CTRs presentados y las coincidencias con OFAC\r\nResultados de las revisiones de monitoreo de transacciones\r\nHallazgos de exámenes y correspondencia regulatoria\r\nEstado de cualquier elemento de remediación pendiente\r\n\r\nDocumente cada informe y consérvelo en los archivos de cumplimiento. La documentación crea el registro de auditoría que los examinadores esperan.\r\n\r\nCuando se identifique una deficiencia, escálela al propietario dentro de los cinco días hábiles. Esto aplica independientemente de si la deficiencia proviene de una revisión interna, una auditoría independiente o un examen regulatorio. Usted y el propietario establecen conjuntamente un cronograma de remediación con responsabilidades asignadas. La escalada oportuna previene que una brecha conocida se convierta en una violación sin atender.\r\n\r\nHaga seguimiento de cada deficiencia abierta hasta que sea cerrada. Informe el estado de las deficiencias abiertas en cada informe trimestral. El seguimiento continuo garantiza que ningún elemento quede sin resolución."
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