{
  "body_html": "<h2>Board/Owner Oversight and Governance</h2>\n<p>El propietario de Advanced Compliance Technology, Inc. ha aprobado oficialmente el programa de cumplimiento AML/CFT de la empresa. Esa aprobación queda registrada en un documento llamado <strong>resolución corporativa</strong>. Guarde ese documento en los archivos de cumplimiento. Actualícelo cada vez que el programa cambie.</p>\n<p>Como BSA/AML Compliance Officer, usted es responsable de operar, mantener y hacer cumplir el programa de cumplimiento. Usted reporta directamente al propietario. Puede llevar cualquier inquietud de cumplimiento al propietario en cualquier momento — nadie puede bloquear ese acceso. Si una decisión de negocios puede crear un riesgo de cumplimiento, debe pasar por usted antes de que la empresa proceda.</p>\n<p><strong>Cuatro veces al año, debe entregar al propietario un informe escrito.</strong> Cada informe debe cubrir:</p>\n<ol>\n<li>El estado del programa y cualquier cambio importante realizado en él</li>\n<li>La cantidad de SAR, CTR y coincidencias de OFAC que ocurrieron</li>\n<li>Los resultados de la revisión de transacciones</li>\n<li>Los hallazgos de los reguladores y cualquier carta recibida de ellos</li>\n<li>El estado de cada problema abierto que todavía necesita resolverse</li>\n</ol>\n<p>Guarde cada informe trimestral en los archivos de cumplimiento.</p>\n<p><strong>Cuando encuentre un problema con el programa:</strong></p>\n<ol>\n<li>Informe al propietario dentro de <strong>cinco días hábiles</strong> — sin importar cómo lo encontró.</li>\n<li>Trabaje con el propietario para establecer un plazo y asignar a alguien para resolverlo.</li>\n<li>Dé seguimiento a cada problema abierto hasta que esté completamente resuelto.</li>\n<li>Incluya una actualización del estado de todos los problemas abiertos en cada informe trimestral.</li>\n</ol>",
  "narration_text": "El propietario de Advanced Compliance Technology, Inc. ha aprobado oficialmente el programa de cumplimiento AML/CFT de la empresa. Esa aprobación queda registrada en un documento llamado resolución corporativa. Guarde ese documento en los archivos de cumplimiento. Actualícelo cada vez que el programa cambie.\r\n\r\nComo BSA/AML Compliance Officer, usted es responsable de operar, mantener y hacer cumplir el programa de cumplimiento. Usted reporta directamente al propietario. Puede llevar cualquier inquietud de cumplimiento al propietario en cualquier momento — nadie puede bloquear ese acceso. Si una decisión de negocios puede crear un riesgo de cumplimiento, debe pasar por usted antes de que la empresa proceda.\r\n\r\nCuatro veces al año, debe entregar al propietario un informe escrito. Cada informe debe cubrir:\r\nEl estado del programa y cualquier cambio importante realizado en él\r\nLa cantidad de SAR, CTR y coincidencias de OFAC que ocurrieron\r\nLos resultados de la revisión de transacciones\r\nLos hallazgos de los reguladores y cualquier carta recibida de ellos\r\nEl estado de cada problema abierto que todavía necesita resolverse\r\n\r\nGuarde cada informe trimestral en los archivos de cumplimiento.\r\n\r\nCuando encuentre un problema con el programa:\r\nInforme al propietario dentro de cinco días hábiles — sin importar cómo lo encontró.\r\nTrabaje con el propietario para establecer un plazo y asignar a alguien para resolverlo.\r\nDé seguimiento a cada problema abierto hasta que esté completamente resuelto.\r\nIncluya una actualización del estado de todos los problemas abiertos en cada informe trimestral."
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