Advanced Compliance Technology, Inc. mantiene una revisión independiente de su programa AML/CFT. El BSA/AML Compliance Officer no realiza esta revisión. El revisor no debe tener ninguna relación de dependencia operativa con el BSA/AML Compliance Officer. Esta independencia garantiza que los hallazgos sean objetivos y estén libres de influencia sobre las funciones que se revisan.
\nAntes de contratar a un revisor, el BSA/AML Compliance Officer confirma la independencia del revisor. Los conflictos de interés deben documentarse y resolverse antes de que comience el trabajo de revisión. Los conflictos no resueltos pueden invalidar los hallazgos y exponer el programa a críticas durante las inspecciones.
\nEl BSA/AML Compliance Officer participa en la definición del alcance de la revisión junto con la alta gerencia. El alcance debe ser proporcional al nivel de riesgo de Advanced Compliance Technology, Inc. y su perfil de servicios actual. El alcance debe cubrir todos los elementos fundamentales del programa:
\nDurante la revisión, el BSA/AML Compliance Officer proporciona acceso completo a sistemas, registros y personal. El acceso restringido produce hallazgos incompletos y debilita la capacidad de defensa del programa.
\nEl revisor entrega un informe escrito directamente a la alta gerencia. El informe no pasa por el BSA/AML Compliance Officer. La presentación de informes directamente a la alta gerencia preserva la independencia de la función de revisión.
\nLa alta gerencia asigna un responsable y una fecha de cumplimiento objetivo para cada deficiencia identificada. El BSA/AML Compliance Officer mantiene un registro de remediación para todos los elementos pendientes. El BSA/AML Compliance Officer informa el estado de la remediación en cada ciclo de reporte de cumplimiento hasta que todos los elementos estén cerrados. Un registro de remediación completo demuestra que Advanced Compliance Technology, Inc. responde a los hallazgos de manera sistemática.
\nEl BSA/AML Compliance Officer conserva el informe de revisión, los papeles de trabajo de soporte y los registros de remediación por un mínimo de cinco años. Los examinadores pueden solicitar documentación de ciclos anteriores durante cualquier inspección.
\nEl BSA/AML Compliance Officer mantiene la documentación del programa y los archivos de evidencia en condiciones de preparación para inspección en todo momento. La documentación no debe compilarse en respuesta a una notificación de inspección. La autoridad de licencias de Florida inspecciona a los titulares de licencias {{license_type}} en intervalos que no exceden los cinco años. El BSA/AML Compliance Officer alinea cada ciclo de revisión con las pautas de los examinadores. Todas las deficiencias deben ser remediadas antes de la próxima inspección programada.
", "narration_text": "Advanced Compliance Technology, Inc. mantiene una revisión independiente de su programa AML/CFT. El BSA/AML Compliance Officer no realiza esta revisión. El revisor no debe tener ninguna relación de dependencia operativa con el BSA/AML Compliance Officer. Esta independencia garantiza que los hallazgos sean objetivos y estén libres de influencia sobre las funciones que se revisan.\r\n\r\nAntes de contratar a un revisor, el BSA/AML Compliance Officer confirma la independencia del revisor. Los conflictos de interés deben documentarse y resolverse antes de que comience el trabajo de revisión. Los conflictos no resueltos pueden invalidar los hallazgos y exponer el programa a críticas durante las inspecciones.\r\n\r\nEl BSA/AML Compliance Officer participa en la definición del alcance de la revisión junto con la alta gerencia. El alcance debe ser proporcional al nivel de riesgo de Advanced Compliance Technology, Inc. y su perfil de servicios actual. El alcance debe cubrir todos los elementos fundamentales del programa:\r\n\r\nPolíticas, procedimientos y controles internos AML/CFT\r\nCIP y debida diligencia del cliente\r\nFiltrado de OFAC y disposición de alertas\r\nMonitoreo de transacciones y gestión de casos\r\nPrecisión y puntualidad en la presentación de SAR y CTR\r\nIntegridad y retención de registros\r\nAdecuación del programa de capacitación y cumplimiento del personal\r\nEstado de todos los hallazgos y remediaciones del ciclo anterior\r\n\r\nDurante la revisión, el BSA/AML Compliance Officer proporciona acceso completo a sistemas, registros y personal. El acceso restringido produce hallazgos incompletos y debilita la capacidad de defensa del programa.\r\n\r\nEl revisor entrega un informe escrito directamente a la alta gerencia. El informe no pasa por el BSA/AML Compliance Officer. La presentación de informes directamente a la alta gerencia preserva la independencia de la función de revisión.\r\n\r\nLa alta gerencia asigna un responsable y una fecha de cumplimiento objetivo para cada deficiencia identificada. El BSA/AML Compliance Officer mantiene un registro de remediación para todos los elementos pendientes. El BSA/AML Compliance Officer informa el estado de la remediación en cada ciclo de reporte de cumplimiento hasta que todos los elementos estén cerrados. Un registro de remediación completo demuestra que Advanced Compliance Technology, Inc. responde a los hallazgos de manera sistemática.\r\n\r\nEl BSA/AML Compliance Officer conserva el informe de revisión, los papeles de trabajo de soporte y los registros de remediación por un mínimo de cinco años. Los examinadores pueden solicitar documentación de ciclos anteriores durante cualquier inspección.\r\n\r\nEl BSA/AML Compliance Officer mantiene la documentación del programa y los archivos de evidencia en condiciones de preparación para inspección en todo momento. La documentación no debe compilarse en respuesta a una notificación de inspección. La autoridad de licencias de Florida inspecciona a los titulares de licencias {{license_type}} en intervalos que no exceden los cinco años. El BSA/AML Compliance Officer alinea cada ciclo de revisión con las pautas de los examinadores. Todas las deficiencias deben ser remediadas antes de la próxima inspección programada." }