{
  "body_html": "<h2>Recognizing Suspicious Activity</h2>\n<p>Algunos clientes intentan ocultar lo que hacen con el dinero. Su trabajo es notar cuando algo parece incorrecto y reportarlo — no decidir si ocurrió un delito.</p>\n<p><strong>Observe estas señales de advertencia.</strong></p>\n<p>Un cliente puede dividir un monto grande en transacciones menores para evitar un reporte. Por ejemplo, cobra varios cheques del mismo empleador el mismo día, y los montos suman apenas por debajo de $10,000. Eso es una señal de alerta. También lo es un cliente que pregunta qué monto activa un reporte — los clientes honestos no hacen esa pregunta.</p>\n<p>Observe el cheque. Si la firma en el reverso parece recién escrita en un cheque antiguo, o si varios cheques tienen firmas idénticas, márquelo. Si alguien presenta un cheque pagadero a otra persona y no tiene autorización escrita, márquelo.</p>\n<p>Observe la identificación. Si la foto no corresponde a la persona frente a usted, o la tarjeta tiene tipos de letra o laminación inusuales, márquelo. Si el cliente no puede confirmar información básica de su propia identificación, márquelo.</p>\n<p>Observe a las personas alrededor del cliente. Si otra persona está dirigiendo la transacción, o el cliente parece nervioso y consulta a su acompañante antes de responder sus preguntas, márquelo.</p>\n<p>Siempre realice el cotejo con la OFAC. Si el nombre de un cliente genera una coincidencia, deténgase y márquelo de inmediato.</p>\n<p><strong>Cuando observe cualquiera de estas señales:</strong></p>\n<ol>\n<li>Complete una <strong>referencia interna de actividad sospechosa</strong>.</li>\n<li>Entréguela a su BSA/AML Compliance Officer antes de que termine su turno.</li>\n<li>No decida si se presenta un informe. Esa decisión corresponde a su BSA/AML Compliance Officer.</li>\n</ol>",
  "narration_text": "Algunos clientes intentan ocultar lo que hacen con el dinero. Su trabajo es notar cuando algo parece incorrecto y reportarlo — no decidir si ocurrió un delito.\r\n\r\nObserve estas señales de advertencia.\r\n\r\nUn cliente puede dividir un monto grande en transacciones menores para evitar un reporte. Por ejemplo, cobra varios cheques del mismo empleador el mismo día, y los montos suman apenas por debajo de $10,000. Eso es una señal de alerta. También lo es un cliente que pregunta qué monto activa un reporte — los clientes honestos no hacen esa pregunta.\r\n\r\nObserve el cheque. Si la firma en el reverso parece recién escrita en un cheque antiguo, o si varios cheques tienen firmas idénticas, márquelo. Si alguien presenta un cheque pagadero a otra persona y no tiene autorización escrita, márquelo.\r\n\r\nObserve la identificación. Si la foto no corresponde a la persona frente a usted, o la tarjeta tiene tipos de letra o laminación inusuales, márquelo. Si el cliente no puede confirmar información básica de su propia identificación, márquelo.\r\n\r\nObserve a las personas alrededor del cliente. Si otra persona está dirigiendo la transacción, o el cliente parece nervioso y consulta a su acompañante antes de responder sus preguntas, márquelo.\r\n\r\nSiempre realice el cotejo con la OFAC. Si el nombre de un cliente genera una coincidencia, deténgase y márquelo de inmediato.\r\n\r\nCuando observe cualquiera de estas señales:\r\n\r\nComplete una referencia interna de actividad sospechosa.\r\nEntréguela a su BSA/AML Compliance Officer antes de que termine su turno.\r\nNo decida si se presenta un informe. Esa decisión corresponde a su BSA/AML Compliance Officer."
}