{
  "body_html": "<h2>Risk Assessment</h2>\n<p>Una evaluación de riesgos es una revisión de su negocio para identificar dónde podría ocurrir el lavado de dinero. Advanced Compliance Technology, Inc. debe completar una cada año.</p>\n<p>También debe completar una dentro de los 30 días si ocurre cualquiera de lo siguiente: una sola persona o grupo adquiere el 25% o más de la propiedad del negocio, su base de clientes cambia de manera significativa, o una Orden de Focalización Geográfica —un aviso del gobierno que identifica actividad de alto riesgo en una zona— aplica a la ubicación de Advanced Compliance Technology, Inc..</p>\n<p>Cada evaluación cubre cinco áreas: los productos y servicios ofrecidos (Advanced Compliance Technology, Inc. provee check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange), los tipos de clientes atendidos, las ubicaciones donde se realizan operaciones, las tendencias en el volumen de transacciones y cualquier cambio en las regulaciones.</p>\n<p>Para cada área, siga cinco pasos:</p>\n<ol>\n<li><strong>Haga una lista de lo que hace.</strong> Registre todos los productos, servicios, tipos de clientes y ubicaciones.</li>\n<li><strong>Califique el riesgo bruto.</strong> Puntúe cada área antes de considerar cualquier medida de control.</li>\n<li><strong>Revise sus controles.</strong> Evalúe sus políticas y procedimientos. Determine si cada uno aborda realmente el riesgo.</li>\n<li><strong>Mida el riesgo residual.</strong> Califique el riesgo que permanece después de aplicar los controles. Marque cualquier área que siga siendo demasiado riesgosa.</li>\n<li><strong>Documente los resultados.</strong> Registre sus hallazgos y envíe el informe al propietario o principal para su aprobación.</li>\n</ol>\n<p>Debe completar una nueva evaluación antes de lanzar cualquier nuevo producto, servicio, canal o ubicación.</p>\n<p>Conserve cada evaluación completada por al menos cinco años.</p>",
  "narration_text": "Una evaluación de riesgos es una revisión de su negocio para identificar dónde podría ocurrir el lavado de dinero. Advanced Compliance Technology, Inc. debe completar una cada año.\r\n\r\nTambién debe completar una dentro de los 30 días si ocurre cualquiera de lo siguiente: una sola persona o grupo adquiere el 25% o más de la propiedad del negocio, su base de clientes cambia de manera significativa, o una Orden de Focalización Geográfica —un aviso del gobierno que identifica actividad de alto riesgo en una zona— aplica a la ubicación de Advanced Compliance Technology, Inc..\r\n\r\nCada evaluación cubre cinco áreas: los productos y servicios ofrecidos (Advanced Compliance Technology, Inc. provee check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange), los tipos de clientes atendidos, las ubicaciones donde se realizan operaciones, las tendencias en el volumen de transacciones y cualquier cambio en las regulaciones.\r\n\r\nPara cada área, siga cinco pasos:\r\n\r\nHaga una lista de lo que hace. Registre todos los productos, servicios, tipos de clientes y ubicaciones.\r\nCalifique el riesgo bruto. Puntúe cada área antes de considerar cualquier medida de control.\r\nRevise sus controles. Evalúe sus políticas y procedimientos. Determine si cada uno aborda realmente el riesgo.\r\nMida el riesgo residual. Califique el riesgo que permanece después de aplicar los controles. Marque cualquier área que siga siendo demasiado riesgosa.\r\nDocumente los resultados. Registre sus hallazgos y envíe el informe al propietario o principal para su aprobación.\r\n\r\nDebe completar una nueva evaluación antes de lanzar cualquier nuevo producto, servicio, canal o ubicación.\r\n\r\nConserve cada evaluación completada por al menos cinco años."
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