Florida examina a cada licenciatario de {{license_type}} al menos una vez cada cinco años. Manténgase preparado para los exámenes en todo momento.
\nMantenga su Inventario de Documentos de manera continua:
\nAl recibir la notificación del examen, revise estas seis áreas:
\nAntes de que comience el examen:
\nDespués de recibir los hallazgos del examen:
\nLas sanciones por infracciones son graves:
\nLas consecuencias adicionales incluyen denegación de licencia, suspensión de licencia, revocación de licencia, órdenes de cesar y desistir, órdenes de restitución y remoción de una persona de control. El inventario de documentos, el personal capacitado y la estructura de escalada definida de Advanced Compliance Technology, Inc. son sus herramientas principales para evitar estos resultados.
", "narration_text": "Florida examina a cada licenciatario de {{license_type}} al menos una vez cada cinco años. Manténgase preparado para los exámenes en todo momento.\r\n\r\nMantenga su Inventario de Documentos de manera continua:\r\n\r\nOrganícelo por línea de servicio, ubicación, tipo de registro y rango de fechas.\r\nActualícelo cada trimestre.\r\nIncluya: expedientes de identificación de clientes, registros de transacciones, presentaciones de CTR, presentaciones de SAR, registros de verificación y bloqueo de OFAC, documentación de monitoreo, registros de auditoría de agentes, hallazgos de exámenes anteriores y evidencia de remediación, y reconocimientos de capacitación del personal.\r\nCuando la OFR solicite registros, presente todo lo solicitado dentro de tres días hábiles.\r\n\r\nAl recibir la notificación del examen, revise estas seis áreas:\r\n\r\nIntegridad de los expedientes de identificación de clientes\r\nDocumentación de monitoreo — registros de excepciones, registros de escalada, presentaciones de SAR y CTR\r\nRegistros de verificación de OFAC — registros de resolución de coincidencias y documentación de bloqueo\r\nDocumentación de auditoría de agentes — estado actual de auditoría de delegados\r\nHallazgos de exámenes anteriores y evidencia de conclusión de remediación\r\nExpediente de cambios regulatorios — actualizaciones del programa adoptadas desde el último examen\r\n\r\nAntes de que comience el examen:\r\n\r\nInforme a todo el personal sobre las expectativas del examen y los protocolos de respuesta.\r\nAplique la regla de comunicación exclusiva del oficial de cumplimiento: ningún miembro del personal, funcionario o propietario puede hablar con los inspectores de la OFR sin su presencia o su autorización expresa previa. Todo contacto con los inspectores pasa por usted.\r\n\r\nDespués de recibir los hallazgos del examen:\r\n\r\nDentro de cinco días hábiles, entregue un resumen escrito al propietario o principal que abarque todos los hallazgos y observaciones de la OFR.\r\nPara cada hallazgo, elabore un Plan de Acción Correctiva por escrito que incluya: el hallazgo y su causa raíz, los pasos de acción correctiva y los responsables, la fecha objetivo de conclusión, y la evidencia de conclusión.\r\nInforme al propietario o principal trimestralmente sobre el estado de las acciones correctivas hasta que todos los hallazgos estén completamente resueltos y documentados.\r\n\r\nLas sanciones por infracciones son graves:\r\n\r\nPrimera infracción: multa de $1,000–$3,500, suspensión de 3 a 10 días\r\nSegunda infracción: multa de $3,500–$7,500, suspensión de 10 a 20 días\r\nTercera infracción o subsiguiente: multa de $7,500–$10,000, suspensión de 20 a 30 días, posible revocación\r\n\r\nLas consecuencias adicionales incluyen denegación de licencia, suspensión de licencia, revocación de licencia, órdenes de cesar y desistir, órdenes de restitución y remoción de una persona de control. El inventario de documentos, el personal capacitado y la estructura de escalada definida de Advanced Compliance Technology, Inc. son sus herramientas principales para evitar estos resultados." }