{
  "body_html": "<h2>Regulatory Examinations and Enforcement</h2>\n<p>Florida verifica cada negocio de {{license_type}} al menos una vez cada cinco años. Piense en ello como una inspección de revisión: quieren confirmar que su negocio sigue todas las reglas.</p>\n<p>Debe mantener los registros organizados en todo momento, no solo cuando se aproxime una inspección. Estos registros incluyen expedientes de identificación de clientes, registros de transacciones, presentaciones gubernamentales y reconocimientos de capacitación del personal. Cuando el inspector solicite registros, debe proporcionarlos todos dentro de tres días hábiles.</p>\n<p>Cuando se programe una inspección, verifique seis áreas: expedientes de identificación de clientes, registros de monitoreo, registros de verificación de OFAC, registros de auditoría de agentes, hallazgos de inspecciones anteriores y cualquier cambio de reglamentos que su programa haya adoptado. OFAC es una lista gubernamental de personas y empresas con las que no puede hacer negocios.</p>\n<p>Durante la inspección, solo el BSA/AML Compliance Officer puede hablar con los inspectores. Ningún miembro del personal, funcionario o propietario puede hablar con ellos sin la presencia o permiso previo del BSA/AML Compliance Officer.</p>\n<p>Después de la inspección, el BSA/AML Compliance Officer debe entregar al propietario un resumen escrito de todos los hallazgos dentro de cinco días hábiles. Para cada problema encontrado, debe prepararse un plan escrito que explique el problema, la solución, el responsable y cuándo estará resuelto. El avance de las soluciones debe reportarse al propietario cada trimestre hasta que todo esté completamente resuelto.</p>\n<p>Incumplir las reglas conlleva sanciones graves:</p>\n<ul>\n<li>Primera infracción: multa de $1,000–$3,500, suspensión de 3 a 10 días</li>\n<li>Segunda infracción: multa de $3,500–$7,500, suspensión de 10 a 20 días</li>\n<li>Tercera o más: multa de $7,500–$10,000, suspensión de 20 a 30 días, posible revocación de licencia</li>\n</ul>\n<p>Las consecuencias adicionales incluyen denegación o revocación de licencia, órdenes de cesar y desistir y remoción de personal clave. Los registros organizados y el personal capacitado de Advanced Compliance Technology, Inc. son su mejor protección contra estos resultados.</p>",
  "narration_text": "Florida verifica cada negocio de {{license_type}} al menos una vez cada cinco años. Piense en ello como una inspección de revisión: quieren confirmar que su negocio sigue todas las reglas.\r\n\r\nDebe mantener los registros organizados en todo momento, no solo cuando se aproxime una inspección. Estos registros incluyen expedientes de identificación de clientes, registros de transacciones, presentaciones gubernamentales y reconocimientos de capacitación del personal. Cuando el inspector solicite registros, debe proporcionarlos todos dentro de tres días hábiles.\r\n\r\nCuando se programe una inspección, verifique seis áreas: expedientes de identificación de clientes, registros de monitoreo, registros de verificación de OFAC, registros de auditoría de agentes, hallazgos de inspecciones anteriores y cualquier cambio de reglamentos que su programa haya adoptado. OFAC es una lista gubernamental de personas y empresas con las que no puede hacer negocios.\r\n\r\nDurante la inspección, solo el BSA/AML Compliance Officer puede hablar con los inspectores. Ningún miembro del personal, funcionario o propietario puede hablar con ellos sin la presencia o permiso previo del BSA/AML Compliance Officer.\r\n\r\nDespués de la inspección, el BSA/AML Compliance Officer debe entregar al propietario un resumen escrito de todos los hallazgos dentro de cinco días hábiles. Para cada problema encontrado, debe prepararse un plan escrito que explique el problema, la solución, el responsable y cuándo estará resuelto. El avance de las soluciones debe reportarse al propietario cada trimestre hasta que todo esté completamente resuelto.\r\n\r\nIncumplir las reglas conlleva sanciones graves:\r\n\r\nPrimera infracción: multa de $1,000–$3,500, suspensión de 3 a 10 días\r\nSegunda infracción: multa de $3,500–$7,500, suspensión de 10 a 20 días\r\nTercera o más: multa de $7,500–$10,000, suspensión de 20 a 30 días, posible revocación de licencia\r\n\r\nLas consecuencias adicionales incluyen denegación o revocación de licencia, órdenes de cesar y desistir y remoción de personal clave. Los registros organizados y el personal capacitado de Advanced Compliance Technology, Inc. son su mejor protección contra estos resultados."
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