{
  "body_html": "<h2>Customer Acceptance and Risk Categorization</h2>\n<p>Solicite la identificación con fotografía emitida por el gobierno antes de procesar cualquier transacción. Registre el nombre completo del cliente, la dirección actual, el número de identificación y la fecha de nacimiento. Esto crea un registro verificado que vincula la transacción a una persona específica.</p>\n<p>Verifique el nombre del cliente contra la lista de partes bloqueadas de la OFAC antes de completar la transacción. Este paso impide que Advanced Compliance Technology, Inc. procese fondos a favor de personas o entidades sancionadas a nivel federal.</p>\n<p>Registre el tipo de servicio y el monto de la transacción.</p>\n<p>Trate al cliente como un cliente estándar, a menos que observe uno de los indicadores que se describen a continuación. Si observa alguno de los siguientes, detenga la transacción y notifique a su supervisor o al BSA/AML Compliance Officer:</p>\n<ul>\n<li>El monto de la transacción no corresponde con el ingreso o la ocupación declarados por el cliente.</li>\n<li>El cliente solicita una estructura de transacción sin un propósito legítimo claro.</li>\n<li>El cliente es un funcionario gubernamental extranjero actual o anterior, un dirigente de alto rango de un partido político, o un ejecutivo de una empresa estatal.</li>\n<li>El cliente es un familiar inmediato o colaborador cercano de dicha persona.</li>\n<li>La residencia principal del cliente o sus principales operaciones comerciales se encuentran en un país de alto riesgo o sancionado.</li>\n<li>El cliente opera una empresa de servicios monetarios, un distribuidor de divisas u otra entidad de alto riesgo similar.</li>\n<li>Un reporte previo o una investigación de las autoridades competentes involucra a este cliente o a una parte relacionada.</li>\n</ul>\n<p>Su función es identificar el indicador y escalar la situación. No tome por su cuenta la decisión de continuar con la transacción. Escalar la situación protege a Advanced Compliance Technology, Inc. y a usted de responsabilidad por transacciones indebidas.</p>\n<p>Si una sola transacción de un cliente no comercial supera los $10,000, notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de completarla. Su BSA/AML Compliance Officer también monitorea a los clientes cuyo total de transacciones mensuales supera los $10,000. El BSA/AML Compliance Officer determina si se requiere documentación sobre el origen de los fondos.</p>",
  "narration_text": "Solicite la identificación con fotografía emitida por el gobierno antes de procesar cualquier transacción. Registre el nombre completo del cliente, la dirección actual, el número de identificación y la fecha de nacimiento. Esto crea un registro verificado que vincula la transacción a una persona específica.\r\n\r\nVerifique el nombre del cliente contra la lista de partes bloqueadas de la OFAC antes de completar la transacción. Este paso impide que Advanced Compliance Technology, Inc. procese fondos a favor de personas o entidades sancionadas a nivel federal.\r\n\r\nRegistre el tipo de servicio y el monto de la transacción.\r\n\r\nTrate al cliente como un cliente estándar, a menos que observe uno de los indicadores que se describen a continuación. Si observa alguno de los siguientes, detenga la transacción y notifique a su supervisor o al BSA/AML Compliance Officer:\r\n\r\nEl monto de la transacción no corresponde con el ingreso o la ocupación declarados por el cliente.\r\nEl cliente solicita una estructura de transacción sin un propósito legítimo claro.\r\nEl cliente es un funcionario gubernamental extranjero actual o anterior, un dirigente de alto rango de un partido político, o un ejecutivo de una empresa estatal.\r\nEl cliente es un familiar inmediato o colaborador cercano de dicha persona.\r\nLa residencia principal del cliente o sus principales operaciones comerciales se encuentran en un país de alto riesgo o sancionado.\r\nEl cliente opera una empresa de servicios monetarios, un distribuidor de divisas u otra entidad de alto riesgo similar.\r\nUn reporte previo o una investigación de las autoridades competentes involucra a este cliente o a una parte relacionada.\r\n\r\nSu función es identificar el indicador y escalar la situación. No tome por su cuenta la decisión de continuar con la transacción. Escalar la situación protege a Advanced Compliance Technology, Inc. y a usted de responsabilidad por transacciones indebidas.\r\n\r\nSi una sola transacción de un cliente no comercial supera los $10,000, notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de completarla. Su BSA/AML Compliance Officer también monitorea a los clientes cuyo total de transacciones mensuales supera los $10,000. El BSA/AML Compliance Officer determina si se requiere documentación sobre el origen de los fondos."
}