Usted revisa toda la actividad transaccional de forma periódica. Esta revisión es independiente de la revisión diaria del supervisor.
\nMarque estas transacciones de inmediato:
\nTambién marque estos patrones de cobro de cheques:
\nCuando un supervisor escala una alerta:
\nMantenga estos cuatro registros:
\nConserve todos los registros por cinco años. Los registros que no se conserven por cinco años no podrán ser presentados durante una inspección.
\nRevise todos los umbrales anualmente, tras cambios significativos en el volumen, la composición de clientes o las directrices regulatorias. Ajuste los umbrales fuera del ciclo anual cuando la tasa de falsos positivos supere el 40% en cualquier período de 90 días, o cuando la captura de actividad sospechosa confirmada caiga por debajo del 80% en cualquier período de 90 días.
", "narration_text": "Usted revisa toda la actividad transaccional de forma periódica. Esta revisión es independiente de la revisión diaria del supervisor.\r\n\r\nMarque estas transacciones de inmediato:\r\n\r\nTransacciones en efectivo individuales entre $8,000 y $9,999 (alerta sub-CTR)\r\nTransacciones del mismo cliente que totalizan $10,000 o más en un mismo día (posible estructuración)\r\nClientes que cobran más de cinco cheques en cualquier período de 30 días\r\nCheques múltiples de la misma cuenta corporativa cobrados en una semana\r\nCualquier transacción de $5,000 o más de un cliente de primera visita\r\nClientes con domicilios fuera del área de servicio principal de Advanced Compliance Technology, Inc.\r\n\r\nTambién marque estos patrones de cobro de cheques:\r\n\r\nCheques de nómina numerados secuencialmente presentados por personas sin relación entre sí\r\nCheques comerciales con montos inconsistentes con los ciclos de nómina o la plantilla de empleados conocidos\r\nCheques de beneficios gubernamentales presentados por terceros que alegan tener poder notarial\r\nCheques corporativos sin verificación previa de compensación laboral\r\nClientes que previamente no superaron el CIP o fueron rechazados y se presentan nuevamente\r\nMúltiples clientes que presentan cheques del mismo empleador sin una explicación de nómina grupal\r\n\r\nCuando un supervisor escala una alerta:\r\n\r\nRevise el historial de transacciones, los registros de alertas previas y la documentación del CIP.\r\nRealice investigación de fuentes abiertas según sea necesario.\r\nAsigne una de tres disposiciones:\r\n - Despejada — no se identificó actividad sospechosa\r\n - SAR presentado — actividad sospechosa confirmada; inicie la presentación del SAR y adjunte el registro de alerta al expediente del caso\r\n - Monitoreo continuo — inconcluso; marque para seguimiento a 30 días\r\nDocumente cada disposición. Las disposiciones no documentadas no dejan constancia de la resolución.\r\n\r\nMantenga estos cuatro registros:\r\n\r\nRegistro de alertas — todas las transacciones marcadas con el parámetro disparador, la fecha, la disposición y la identidad del revisor\r\nExpediente de investigación — registros de transacciones, copias del CIP y notas de investigación\r\nRegistro de referencias de SAR — cruza las alertas con los números de caso SAR\r\nRegistro de revisión de umbrales — todos los ajustes de umbrales con el análisis de respaldo\r\n\r\nConserve todos los registros por cinco años. Los registros que no se conserven por cinco años no podrán ser presentados durante una inspección.\r\n\r\nRevise todos los umbrales anualmente, tras cambios significativos en el volumen, la composición de clientes o las directrices regulatorias. Ajuste los umbrales fuera del ciclo anual cuando la tasa de falsos positivos supere el 40% en cualquier período de 90 días, o cuando la captura de actividad sospechosa confirmada caiga por debajo del 80% en cualquier período de 90 días." }