Advanced Compliance Technology, Inc. presenta un SAR por toda transacción realizada en o a través de Advanced Compliance Technology, Inc. que involucre $2,000 o más. Presente cuando la transacción involucre fondos provenientes de actividad ilegal. Presente cuando la transacción esté diseñada para evadir los requisitos de la BSA. Presente cuando la transacción no tenga un propósito lícito aparente. Presente cuando la transacción facilite actividad criminal.
\nEl personal escala las transacciones sospechosas al BSA/AML Compliance Officer el mismo día hábil. El BSA/AML Compliance Officer revisa todos los hechos disponibles, el expediente del cliente y cualquier historial previo de SAR. El BSA/AML Compliance Officer decide entonces si presenta el reporte. Documente la decisión y la justificación independientemente del resultado. La documentación crea un registro defendible ante una auditoría.
\nPresente el Formulario 111 de FinCEN a través del Sistema Electrónico de la BSA (BSA E-Filing) dentro de los 30 días calendario contados desde la fecha de detección inicial. Cuando no se identifica ningún sospechoso al momento de la detección, el BSA/AML Compliance Officer puede retrasar la presentación mientras intenta identificar a un sospechoso. El plazo máximo es de 60 días calendario contados desde la detección inicial. Un plazo máximo firme evita que las investigaciones se estanquen indefinidamente por retrasos reiterados.
\nCuando la actividad sospechosa es continua, presente un SAR de actividad continua cada 90 días. Cada SAR de continuación debe citar el SAR original. Citar el SAR original vincula el patrón continuo con el registro de la detección inicial.
\nCuando la actividad requiere atención inmediata de las autoridades, contacte a la agencia correspondiente por teléfono. Realice ese contacto antes o al mismo tiempo que la presentación del SAR. La notificación simultánea permite a las autoridades actuar sin demora ocasionada por los plazos de presentación.
\nConserve la copia del SAR y toda la documentación de respaldo durante cinco años a partir de la fecha de presentación. La retención por cinco años satisface los requisitos de auditoría y respalda posibles investigaciones de las autoridades.
\nNingún empleado o agente de Advanced Compliance Technology, Inc. puede divulgar un SAR ni revelar que se ha presentado uno. Esta prohibición protege la integridad de las investigaciones en curso sobre delitos financieros. Si una citación judicial exige la entrega de un SAR o registros relacionados, rechace la producción. Notifique a FinCEN de inmediato tras recibir la citación. Los SAR presentados de buena fe cuentan con protección legal frente a responsabilidad civil.
\nAdvanced Compliance Technology, Inc. presenta un CTR por cada transacción en efectivo que supere los $10,000. Las transacciones en efectivo múltiples realizadas por o en nombre de la misma persona en el mismo día hábil se agregan. La agregación aplica en todas las sucursales de Advanced Compliance Technology, Inc.. La agregación evita que los clientes dividan transacciones entre sucursales para evadir el reporte. Cuando el total agregado supera los $10,000, la transacción es reportable.
\nLos cajeros recogen el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y el número de identificación con foto emitida por el gobierno del cliente antes de completar la transacción. El BSA/AML Compliance Officer prepara y presenta el Formulario 112 de FinCEN a través del Sistema Electrónico de la BSA dentro de los 15 días calendario contados desde la fecha de la transacción. Conserve la copia del CTR durante cinco años a partir de la fecha de presentación.
\nPresente el Formulario 105 de FinCEN por el transporte físico de efectivo o instrumentos monetarios que supere los $10,000 hacia o desde los Estados Unidos. La ley federal exige la presentación en el momento del transporte. Florida exige la presentación a través del Sistema Electrónico de la BSA dentro de los 15 días calendario contados desde la fecha del transporte.
\nNinguna persona puede estructurar transacciones para evadir los requisitos de reporte de la BSA. Ningún empleado de Advanced Compliance Technology, Inc. puede causar que Advanced Compliance Technology, Inc. deje de presentar un reporte requerido. Ningún empleado puede presentar un reporte materialmente incompleto. Cuando un cajero detecta indicadores de estructuración, debe reportarlos al BSA/AML Compliance Officer de inmediato. El BSA/AML Compliance Officer evalúa la actividad para determinar si se presenta un SAR. La estructuración en sí misma es un evento reportable.
\nFlorida impone sanciones penales por estructuración específicas para negocios de servicios monetarios. La estructuración de montos superiores a $300 constituye un delito grave de tercer grado. La estructuración de montos superiores a $20,000 constituye un delito grave de segundo grado. La estructuración de montos superiores a $100,000 constituye un delito grave de primer grado. Estas sanciones aplican a toda persona, incluidos los empleados que colaboren en la estructuración.
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La documentación crea un registro defendible ante una auditoría.\r\n\r\nPresente el Formulario 111 de FinCEN a través del Sistema Electrónico de la BSA (BSA E-Filing) dentro de los 30 días calendario contados desde la fecha de detección inicial. Cuando no se identifica ningún sospechoso al momento de la detección, el BSA/AML Compliance Officer puede retrasar la presentación mientras intenta identificar a un sospechoso. El plazo máximo es de 60 días calendario contados desde la detección inicial. Un plazo máximo firme evita que las investigaciones se estanquen indefinidamente por retrasos reiterados.\r\n\r\nCuando la actividad sospechosa es continua, presente un SAR de actividad continua cada 90 días. Cada SAR de continuación debe citar el SAR original. Citar el SAR original vincula el patrón continuo con el registro de la detección inicial.\r\n\r\nCuando la actividad requiere atención inmediata de las autoridades, contacte a la agencia correspondiente por teléfono. Realice ese contacto antes o al mismo tiempo que la presentación del SAR. La notificación simultánea permite a las autoridades actuar sin demora ocasionada por los plazos de presentación.\r\n\r\nConserve la copia del SAR y toda la documentación de respaldo durante cinco años a partir de la fecha de presentación. La retención por cinco años satisface los requisitos de auditoría y respalda posibles investigaciones de las autoridades.\r\n\r\nNingún empleado o agente de Advanced Compliance Technology, Inc. puede divulgar un SAR ni revelar que se ha presentado uno. Esta prohibición protege la integridad de las investigaciones en curso sobre delitos financieros. Si una citación judicial exige la entrega de un SAR o registros relacionados, rechace la producción. Notifique a FinCEN de inmediato tras recibir la citación. Los SAR presentados de buena fe cuentan con protección legal frente a responsabilidad civil.\r\n\r\nAdvanced Compliance Technology, Inc. presenta un CTR por cada transacción en efectivo que supere los $10,000. Las transacciones en efectivo múltiples realizadas por o en nombre de la misma persona en el mismo día hábil se agregan. La agregación aplica en todas las sucursales de Advanced Compliance Technology, Inc.. La agregación evita que los clientes dividan transacciones entre sucursales para evadir el reporte. Cuando el total agregado supera los $10,000, la transacción es reportable.\r\n\r\nLos cajeros recogen el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y el número de identificación con foto emitida por el gobierno del cliente antes de completar la transacción. El BSA/AML Compliance Officer prepara y presenta el Formulario 112 de FinCEN a través del Sistema Electrónico de la BSA dentro de los 15 días calendario contados desde la fecha de la transacción. Conserve la copia del CTR durante cinco años a partir de la fecha de presentación.\r\n\r\nPresente el Formulario 105 de FinCEN por el transporte físico de efectivo o instrumentos monetarios que supere los $10,000 hacia o desde los Estados Unidos. La ley federal exige la presentación en el momento del transporte. Florida exige la presentación a través del Sistema Electrónico de la BSA dentro de los 15 días calendario contados desde la fecha del transporte.\r\n\r\nNinguna persona puede estructurar transacciones para evadir los requisitos de reporte de la BSA. Ningún empleado de Advanced Compliance Technology, Inc. puede causar que Advanced Compliance Technology, Inc. deje de presentar un reporte requerido. Ningún empleado puede presentar un reporte materialmente incompleto. Cuando un cajero detecta indicadores de estructuración, debe reportarlos al BSA/AML Compliance Officer de inmediato. El BSA/AML Compliance Officer evalúa la actividad para determinar si se presenta un SAR. La estructuración en sí misma es un evento reportable.\r\n\r\nFlorida impone sanciones penales por estructuración específicas para negocios de servicios monetarios. La estructuración de montos superiores a $300 constituye un delito grave de tercer grado. La estructuración de montos superiores a $20,000 constituye un delito grave de segundo grado. La estructuración de montos superiores a $100,000 constituye un delito grave de primer grado. Estas sanciones aplican a toda persona, incluidos los empleados que colaboren en la estructuración." }