Presente un SAR por toda transacción realizada en o a través de Advanced Compliance Technology, Inc. que involucre $2,000 o más cuando los fondos parezcan provenir de actividad ilegal, la transacción esté diseñada para evadir los requisitos de la BSA, no exista un propósito lícito aparente, o la transacción facilite actividad criminal. Escale las transacciones sospechosas al BSA/AML Compliance Officer el mismo día hábil. El BSA/AML Compliance Officer revisa todos los hechos disponibles, el expediente del cliente y el historial previo de SAR, y decide si presenta el reporte. Documente la decisión y la justificación independientemente del resultado.
\nPresente el Formulario 111 de FinCEN a través del Sistema Electrónico de la BSA dentro de los 30 días calendario contados desde la detección inicial. Cuando no se identifica ningún sospechoso, puede retrasar la presentación mientras intenta identificarlo, pero el plazo máximo es de 60 días calendario desde la detección inicial. Para actividad sospechosa continua, presente un SAR de continuación cada 90 días y cite el SAR original en cada presentación. Cuando la actividad requiere atención inmediata de las autoridades, contacte a la agencia correspondiente por teléfono antes o al mismo tiempo que la presentación del SAR.
\nConserve el SAR y toda la documentación de respaldo durante cinco años a partir de la fecha de presentación. Nunca divulgue un SAR ni revele que se ha presentado uno. Si una citación judicial exige un SAR o registros relacionados, rechace la producción y notifique a FinCEN de inmediato.
\nPresente un CTR por cada transacción en efectivo que supere los $10,000. Agregue las transacciones en efectivo múltiples realizadas por o en nombre de la misma persona en el mismo día hábil en todas las sucursales de Advanced Compliance Technology, Inc.. Cuando el total agregado supera los $10,000, la transacción es reportable. Recoja el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y el número de identificación con foto emitida por el gobierno del cliente antes de completar la transacción. Presente el Formulario 112 de FinCEN a través del Sistema Electrónico de la BSA dentro de los 15 días calendario contados desde la fecha de la transacción. Conserve el CTR durante cinco años a partir de la fecha de presentación.
\nPresente el Formulario 105 de FinCEN por el transporte físico de efectivo o instrumentos monetarios que supere los $10,000 hacia o desde los Estados Unidos. Florida exige la presentación a través del Sistema Electrónico de la BSA dentro de los 15 días calendario contados desde la fecha del transporte.
\nCuando detecte indicadores de estructuración, repórtelos al BSA/AML Compliance Officer de inmediato. El BSA/AML Compliance Officer evalúa la actividad para determinar si se presenta un SAR. La estructuración en sí misma es un evento reportable. Ningún empleado puede causar que Advanced Compliance Technology, Inc. deje de presentar un reporte requerido ni presentar un reporte materialmente incompleto.
\nFlorida impone sanciones penales por estructuración en negocios de servicios monetarios. La estructuración superior a $300 es un delito grave de tercer grado. La estructuración superior a $20,000 es un delito grave de segundo grado. La estructuración superior a $100,000 es un delito grave de primer grado. Estas sanciones aplican a los empleados que colaboren en la estructuración.
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