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  "body_html": "<h2>SAR, CTR, and CMIR Filing</h2>\n<p><strong>Presentación del SAR</strong></p>\n<ol>\n<li>Cuando una transacción realizada en o a través de Advanced Compliance Technology, Inc. involucre <strong>$2,000 o más</strong> y parezca sospechosa, escálela al <strong>BSA/AML Compliance Officer</strong> el mismo día hábil.</li>\n<li>El BSA/AML Compliance Officer revisa todos los hechos disponibles, el expediente del cliente y el historial previo de SAR, y decide si presenta el reporte. Documente la decisión y la justificación independientemente del resultado.</li>\n<li>Presente el <strong>Formulario 111 de FinCEN</strong> a través del <strong>Sistema Electrónico de la BSA (BSA E-Filing)</strong> dentro de los <strong>30 días calendario</strong> contados desde la detección inicial.</li>\n<li>Si no se identifica ningún sospechoso, puede retrasar la presentación mientras intenta identificarlo. El plazo máximo es de <strong>60 días calendario</strong> desde la detección inicial.</li>\n<li>Para actividad sospechosa continua, presente un <strong>SAR de continuación</strong> cada <strong>90 días</strong>. Cite el SAR original en cada presentación posterior.</li>\n<li>Si la actividad requiere atención inmediata de las autoridades, contacte a la agencia correspondiente por teléfono antes o al mismo tiempo que la presentación.</li>\n<li>Conserve el SAR y toda la documentación de respaldo durante <strong>cinco años</strong> a partir de la fecha de presentación.</li>\n<li>Nunca divulgue un SAR ni revele que se ha presentado uno. Si una citación judicial exige registros del SAR, rechace la producción y notifique a FinCEN de inmediato.</li>\n</ol>\n<p><strong>Presentación del CTR</strong></p>\n<ol>\n<li>Presente un <strong>CTR</strong> por cada transacción en efectivo que supere los <strong>$10,000</strong>.</li>\n<li>Agregue todas las transacciones en efectivo realizadas por o en nombre de la misma persona en el mismo día hábil en todas las sucursales de Advanced Compliance Technology, Inc.. Cuando el total agregado supere los $10,000, la transacción es reportable.</li>\n<li>Antes de completar la transacción, recoja el <strong>nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y el número de identificación con foto emitida por el gobierno</strong> del cliente.</li>\n<li>Presente el <strong>Formulario 112 de FinCEN</strong> a través del <strong>Sistema Electrónico de la BSA (BSA E-Filing)</strong> dentro de los <strong>15 días calendario</strong> contados desde la fecha de la transacción.</li>\n<li>Conserve el CTR durante <strong>cinco años</strong> a partir de la fecha de presentación.</li>\n</ol>\n<p><strong>Presentación del CMIR</strong></p>\n<ol>\n<li>Por el transporte físico de efectivo o instrumentos monetarios que supere los <strong>$10,000</strong> hacia o desde los Estados Unidos, presente el <strong>Formulario 105 de FinCEN</strong> a través del <strong>Sistema Electrónico de la BSA (BSA E-Filing)</strong> dentro de los <strong>15 días calendario</strong> contados desde la fecha del transporte.</li>\n</ol>\n<p><strong>Estructuración</strong></p>\n<ol>\n<li>Cuando detecte indicadores de estructuración, repórtelos al BSA/AML Compliance Officer de inmediato. El BSA/AML Compliance Officer evalúa la actividad para determinar si se presenta un SAR. La estructuración en sí misma es un evento reportable.</li>\n<li>Ningún empleado puede causar que Advanced Compliance Technology, Inc. deje de presentar un reporte requerido ni presentar un reporte materialmente incompleto.</li>\n<li>Florida impone sanciones penales por estructuración. La estructuración superior a $300 es un <strong>delito grave de tercer grado</strong>. La estructuración superior a $20,000 es un <strong>delito grave de segundo grado</strong>. La estructuración superior a $100,000 es un <strong>delito grave de primer grado</strong>. Estas sanciones aplican a los empleados que colaboren en la estructuración.</li>\n</ol>",
  "narration_text": "Presentación del SAR\r\n\r\nCuando una transacción realizada en o a través de Advanced Compliance Technology, Inc. involucre $2,000 o más y parezca sospechosa, escálela al BSA/AML Compliance Officer el mismo día hábil.\r\nEl BSA/AML Compliance Officer revisa todos los hechos disponibles, el expediente del cliente y el historial previo de SAR, y decide si presenta el reporte. Documente la decisión y la justificación independientemente del resultado.\r\nPresente el Formulario 111 de FinCEN a través del Sistema Electrónico de la BSA (BSA E-Filing) dentro de los 30 días calendario contados desde la detección inicial.\r\nSi no se identifica ningún sospechoso, puede retrasar la presentación mientras intenta identificarlo. El plazo máximo es de 60 días calendario desde la detección inicial.\r\nPara actividad sospechosa continua, presente un SAR de continuación cada 90 días. Cite el SAR original en cada presentación posterior.\r\nSi la actividad requiere atención inmediata de las autoridades, contacte a la agencia correspondiente por teléfono antes o al mismo tiempo que la presentación.\r\nConserve el SAR y toda la documentación de respaldo durante cinco años a partir de la fecha de presentación.\r\nNunca divulgue un SAR ni revele que se ha presentado uno. Si una citación judicial exige registros del SAR, rechace la producción y notifique a FinCEN de inmediato.\r\n\r\nPresentación del CTR\r\n\r\nPresente un CTR por cada transacción en efectivo que supere los $10,000.\r\nAgregue todas las transacciones en efectivo realizadas por o en nombre de la misma persona en el mismo día hábil en todas las sucursales de Advanced Compliance Technology, Inc.. Cuando el total agregado supere los $10,000, la transacción es reportable.\r\nAntes de completar la transacción, recoja el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y el número de identificación con foto emitida por el gobierno del cliente.\r\nPresente el Formulario 112 de FinCEN a través del Sistema Electrónico de la BSA (BSA E-Filing) dentro de los 15 días calendario contados desde la fecha de la transacción.\r\nConserve el CTR durante cinco años a partir de la fecha de presentación.\r\n\r\nPresentación del CMIR\r\n\r\nPor el transporte físico de efectivo o instrumentos monetarios que supere los $10,000 hacia o desde los Estados Unidos, presente el Formulario 105 de FinCEN a través del Sistema Electrónico de la BSA (BSA E-Filing) dentro de los 15 días calendario contados desde la fecha del transporte.\r\n\r\nEstructuración\r\n\r\nCuando detecte indicadores de estructuración, repórtelos al BSA/AML Compliance Officer de inmediato. El BSA/AML Compliance Officer evalúa la actividad para determinar si se presenta un SAR. La estructuración en sí misma es un evento reportable.\r\nNingún empleado puede causar que Advanced Compliance Technology, Inc. deje de presentar un reporte requerido ni presentar un reporte materialmente incompleto.\r\nFlorida impone sanciones penales por estructuración. La estructuración superior a $300 es un delito grave de tercer grado. La estructuración superior a $20,000 es un delito grave de segundo grado. La estructuración superior a $100,000 es un delito grave de primer grado. Estas sanciones aplican a los empleados que colaboren en la estructuración."
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