La ley federal nos exige reportar cierta actividad en efectivo. Hay tres reportes: un SAR para transacciones sospechosas de $2,000 o más, un CTR para transacciones en efectivo superiores a $10,000 en un día, y un CMIR para transportar más de $10,000 hacia o desde el país. Si ve algo sospechoso, debe informar al BSA/AML Compliance Officer ese mismo día. Nunca le diga a un cliente que se presentó un reporte: eso lo exige la ley. Dividir efectivo intencionalmente para evitar el límite de $10,000 se llama estructuración. Es ilegal. En Florida, todo empleado que ayude a un cliente a estructurar transacciones puede enfrentar cargos por delito grave. Ante cualquier duda, repórtelo al BSA/AML Compliance Officer.
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