{
  "question_text": "Cuando rechaza una transacción prohibida y no ha habido intercambio de dinero, ¿cuál de lo siguiente está prohibido?",
  "options": [
    "Mencionar la OFAC, listas de sanciones o cualquier razón de cumplimiento al cliente",
    "Notificar al BSA/AML Compliance Officer inmediatamente después de que el cliente se va",
    "Aceptar documentos del cliente temporalmente mientras se toma la decisión",
    "Pedirle al cliente que regrese en un momento posterior para completar la transacción"
  ],
  "correct_answer": "Mencionar la OFAC, listas de sanciones o cualquier razón de cumplimiento al cliente",
  "correct_response": "No debe mencionar la OFAC, listas de sanciones o razón de cumplimiento alguna al cliente. Diga solo que Advanced Compliance Technology, Inc. no puede procesar la transacción. Proporcionar información adicional puede alertar al cliente y comprometer la revisión de cumplimiento requerida.",
  "incorrect_response": "Cuando rechaza una transacción prohibida, puede decirle al cliente solo que Advanced Compliance Technology, Inc. no puede procesarla. Mencionar la OFAC, listas de sanciones o razón de cumplimiento alguna está explícitamente prohibido, puede alertar al cliente y comprometer la revisión.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Cuando el filtrado arroja una coincidencia confirmada de la SDN, ¿cuál de lo siguiente es un paso requerido?",
      "options": [
        "Detener la transacción y no devolver fondos, cheques ni documentos al cliente",
        "Devolver documentos recibidos al cliente y pedirle que espere",
        "Completar la transacción y retener una copia de los registros para el BSA/AML Compliance Officer",
        "Pedirle al cliente identificación adicional antes de detener"
      ],
      "correct_answer": "Detener la transacción y no devolver fondos, cheques ni documentos al cliente",
      "correct_response": "Una coincidencia confirmada de la SDN requiere una detención inmediata. No debe devolver fondos, cheques ni documentos, hacer esto podría liberar propiedad bloqueada. Notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de una hora hábil.",
      "incorrect_response": "Una coincidencia confirmada de la SDN requiere detener la transacción inmediatamente y retener todos los fondos, cheques y documentos. Nada puede ser devuelto al cliente antes de que el BSA/AML Compliance Officer esté involucrado.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "¿Cuándo debe completarse el filtrado de la SDN en relación con la transacción?",
      "options": [
        "Antes de aceptar cualquier cheque y antes de desembolsar efectivo alguno",
        "En cualquier momento durante la transacción, siempre que se realice antes de que el cliente se vaya",
        "Después de aceptar un cheque pero antes de que comience el procesamiento",
        "Después de desembolsar efectivo, si el sistema genera una alerta post-transacción"
      ],
      "correct_answer": "Antes de aceptar cualquier cheque y antes de desembolsar efectivo alguno",
      "correct_response": "El filtrado debe completarse antes de que comience la transacción, antes de aceptar un cheque y antes de desembolsar efectivo. Debe tener el resultado del filtrado en la mano antes de que comience la transacción, no durante ni después.",
      "incorrect_response": "El filtrado debe ocurrir antes de que comience la transacción, antes de aceptar un cheque y antes de desembolsar efectivo. Completar filtrado después de aceptar documentos o después de desembolsar efectivo es demasiado tarde.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Transacción prohibida:</strong> Dígale al cliente solo que Advanced Compliance Technology, Inc. no puede procesar la transacción. No mencione la OFAC, listas de sanciones o razón de cumplimiento alguna, esto protege la integridad de la revisión de cumplimiento.</p><p><strong>Coincidencia confirmada de SDN:</strong> Detener inmediatamente. Retener todos los fondos y documentos. Notificar al BSA/AML Compliance Officer dentro de una hora hábil.</p>"
}