{
  "question_text": "De conformidad con la estructura de gobierno de AML/CFT de Advanced Compliance Technology, Inc., ¿en qué plazo debe el/la BSA/AML Compliance Officer escalar una deficiencia identificada al propietario?",
  "options": [
    "Dentro de cinco días hábiles",
    "Dentro de diez días hábiles",
    "En la próxima sesión informativa trimestral programada",
    "Dentro de treinta días de calendario"
  ],
  "correct_answer": "Dentro de cinco días hábiles",
  "correct_response": "Correcto. Independientemente de si la deficiencia fue identificada a través de una revisión interna, auditoría independiente o examen regulatorio, la escalada al propietario debe ocurrir dentro de cinco días hábiles.",
  "incorrect_response": "El programa requiere una escalada dentro de cinco días hábiles, no en la próxima sesión informativa trimestral ni dentro de un período de calendario más largo. Esto se aplica independientemente de si la deficiencia proviene de una revisión interna, auditoría independiente o examen regulatorio.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Después de que el/la BSA/AML Compliance Officer escale una deficiencia al propietario, ¿cuál es el siguiente paso requerido de conformidad con el programa de cumplimiento de AML/CFT de Advanced Compliance Technology, Inc.?",
      "options": [
        "Establecer conjuntamente un cronograma de remediación con responsabilidad asignada",
        "Presentar un plan de acción correctiva al examinador regulatorio dentro de treinta días",
        "Retener consejería legal externa para evaluar la gravedad de la deficiencia",
        "Diferir la acción hasta que la deficiencia sea confirmada por una auditoría independiente"
      ],
      "correct_answer": "Establecer conjuntamente un cronograma de remediación con responsabilidad asignada",
      "correct_response": "Correcto. El/la BSA/AML Compliance Officer y el propietario deben establecer conjuntamente un cronograma de remediación con responsabilidad asignada. Esto asegura que ambas partes estén comprometidas con la resolución.",
      "incorrect_response": "Después de la escalada, el/la BSA/AML Compliance Officer y el propietario deben establecer conjuntamente un cronograma de remediación con responsabilidad asignada, no diferir la acción, no contratar consejería legal externa, ni reportar directamente al examinador.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "¿Qué fuentes de identificación de deficiencias activan el requisito de escalada de cinco días hábiles al propietario de conformidad con el programa de cumplimiento de Advanced Compliance Technology, Inc.?",
      "options": [
        "Revisión interna, auditoría independiente y examen regulatorio",
        "Solo examen regulatorio",
        "Solo auditoría independiente y examen regulatorio",
        "Solo revisión interna y auditoría independiente"
      ],
      "correct_answer": "Revisión interna, auditoría independiente y examen regulatorio",
      "correct_response": "Correcto. El requisito de escalada de cinco días hábiles se aplica independientemente de la fuente: revisión interna, auditoría independiente o examen regulatorio activan la misma obligación.",
      "incorrect_response": "El requisito de escalada no se limita a una sola fuente. Se aplica a las deficiencias identificadas a través de revisión interna, auditoría independiente y examen regulatorio.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Escalada de deficiencias:</strong> Cuando se identifique cualquier deficiencia a través de revisión interna, auditoría independiente o examen regulatorio, el/la BSA/AML Compliance Officer debe escalarlo al propietario dentro de <strong>cinco días hábiles</strong>.</p><ul><li>El/la BSA/AML Compliance Officer y el propietario establecen conjuntamente un cronograma de remediación con responsabilidad asignada.</li><li>Cada deficiencia abierta se rastrea hasta su cierre total.</li><li>El estado de las deficiencias abiertas debe aparecer en cada informe trimestral.</li></ul>"
}