{ "question_text": "¿Qué sucede con los plazos para presentar formularios CTR y SAR si el sistema de presentación electrónica se desactiva?", "options": [ "Los plazos permanecen igual, deben cumplirse usando formularios en papel", "Los plazos de CTR se extienden 15 días y los plazos de SAR se extienden 30 días", "Ambos plazos se pausan hasta que el sistema vuelva a estar en línea", "Puede solicitar una extensión del plazo llamando a FinCEN" ], "correct_answer": "Los plazos permanecen igual, deben cumplirse usando formularios en papel", "correct_response": "Correcto. Los plazos de presentación de CTR y SAR no cambian durante una interrupción. Es por eso que los formularios en papel se guardan en cada ubicación, para que pueda completarlos a mano, enviarlos por correo e igualmente cumplir el plazo. Perder un plazo es una violación regulatoria sin importar la razón.", "incorrect_response": "Los plazos de presentación permanecen igual cuando el sistema electrónico está inactivo. Los formularios en papel se almacenan en cada ubicación para que pueda completarlos a mano y enviarlos por correo. Un CTR debe presentarse dentro de 15 días y un SAR dentro de 30 días, esos plazos no se mueven por ningún motivo.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "Si el BSA/AML Compliance Officer no puede ser contactado, ¿qué debe suceder con las operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange?", "options": [ "Deben suspenderse inmediatamente", "Pueden continuar con un supervisor supervisando el cumplimiento", "Deben reducirse a transacciones esenciales solo", "Pueden continuar siempre que todas las transacciones se registren" ], "correct_answer": "Deben suspenderse inmediatamente", "correct_response": "Correcto. Si el BSA/AML Compliance Officer no puede ser contactado, las operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange deben suspenderse inmediatamente. Los empleados sin capacitación no pueden tomar decisiones de cumplimiento de BSA, eso no está permitido bajo ninguna circunstancia.", "incorrect_response": "Si el BSA/AML Compliance Officer no puede ser contactado, las operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange deben deterse de inmediato. Los empleados sin capacitación no pueden tomar decisiones de cumplimiento de BSA. El Plan de Continuidad del Negocio tiene un protocolo de suspensión que cubre exactamente esta situación.", "unsure_response": null }, { "question_text": "Cuando internet está inactivo, ¿qué debe usar para verificar clientes contra la Lista de SDN de OFAC antes de procesar una transacción?", "options": [ "La Lista de SDN en PDF descargada almacenada en su ubicación", "La aprobación escrita de un supervisor para cada transacción individual", "Los registros de transacciones liquidadas de la semana anterior", "Una llamada a la línea de asistencia de cumplimiento de OFAC" ], "correct_answer": "La Lista de SDN en PDF descargada almacenada en su ubicación", "correct_response": "Correcto. Cuando internet está inactivo, debe usar la Lista de SDN en PDF descargada almacenada en su ubicación para evaluar cada cliente. Ese PDF se actualiza mensualmente. Nunca debe omitir este paso, procesar una transacción no evaluada expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a responsabilidad de sanciones federales.", "incorrect_response": "Cuando internet no está disponible, la Lista de SDN en PDF descargada almacenada en su ubicación es el respaldo requerido para evaluación de OFAC. Esta lista se actualiza mensualmente. No puede omitir la evaluación de OFAC bajo ninguna circunstancia, hacer esto expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a responsabilidad de sanciones federales.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Punto clave: El gobierno no da tiempo extra por presentaciones tardías solo porque su computadora estuvo inactiva. Los formularios en papel que se mantienen en cada ubicación son su respaldo, y están allí precisamente por esta razón.

" }