{
  "question_text": "¿Cuándo debe examinar el nombre de un cliente contra la lista de Nacionales Designados Especialmente de OFAC?",
  "options": [
    "Antes de completar cualquier transacción, sin importar el monto",
    "Solo para transacciones superiores a $1,000",
    "Solo al procesar cheques corporativos o comerciales",
    "Solo cuando el cliente no puede presentar una identificación fotográfica aceptable"
  ],
  "correct_answer": "Antes de completar cualquier transacción, sin importar el monto",
  "correct_response": "Correcto. El examen de OFAC se aplica a cada transacción antes de que se complete — no solo las superiores a $1,000 y no solo para cheques comerciales. Examine cada cliente, cada vez.",
  "incorrect_response": "El examen de OFAC es requerido antes de que complete cualquier transacción, independientemente del monto. No se limita a transacciones superiores a $1,000 o a cheques comerciales. Debe examinar cada cliente antes de procesar.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Un cliente no puede mostrar una identificación fotográfica aceptable para una transacción de $1,300. Se ofrece a llamar a su empleador para verificar su identidad. ¿Qué debe hacer?",
      "options": [
        "No complete la transacción — llamar a un empleador no reemplaza la identificación fotográfica requerida",
        "Permita la llamada del empleador y complete la transacción si el empleador confirma la identidad del cliente",
        "Acepte dos otras formas de identificación no fotográfica en lugar de identificación fotográfica",
        "Complete la transacción con una excepción documentada y notifique a su supervisor"
      ],
      "correct_answer": "No complete la transacción — llamar a un empleador no reemplaza la identificación fotográfica requerida",
      "correct_response": "Correcto. Ningún método alternativo — incluyendo una llamada al empleador, verificación de registros anteriores o presentación de otros documentos — reemplaza la identificación fotográfica requerida para transacciones superiores a $1,000. Si el cliente no puede presentar una identificación fotográfica aceptable, no complete la transacción.",
      "incorrect_response": "Cuando un cliente no puede presentar una identificación fotográfica aceptable para una transacción superior a $1,000, la transacción debe ser rechazada. Llamar a un empleador, verificar registros anteriores o usar cualquier otro método no satisface el requisito de identificación fotográfica.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "La identificación no necesita ser emitida por Florida. Un cliente presenta una licencia de conducir válida y no vencida de un estado estadounidense diferente. ¿Es esto aceptable para una transacción superior a $1,000?",
      "options": [
        "Sí — las licencias de conducir de cualquier estado estadounidense, territorio o DC son aceptables",
        "No — la identificación debe ser emitida por Florida para ser aceptable",
        "Solo si el cliente también proporciona un documento emitido por Florida",
        "Solo si la licencia fuera del estado incluye tanto una fotografía como una firma"
      ],
      "correct_answer": "Sí — las licencias de conducir de cualquier estado estadounidense, territorio o DC son aceptables",
      "correct_response": "Correcto. La identificación no necesita ser emitida por Florida. Una licencia de conducir válida de cualquier estado estadounidense, territorio o el Distrito de Columbia es aceptable.",
      "incorrect_response": "La identificación no necesita ser emitida por Florida. Una licencia de conducir válida y no vencida de cualquier estado estadounidense, territorio o Distrito de Columbia es aceptable para transacciones superiores a $1,000.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Examen de OFAC — cada cliente, cada transacción:</strong> Debe examinar el nombre de cada cliente contra la lista de Nacionales Designados Especialmente de OFAC antes de completar cualquier transacción. Esto se aplica a transacciones pequeñas bajo $1,000 tan bien como a las grandes. Hágalo primero, antes de procesar nada.</p><p><strong>Sin reemplazo para la identificación fotográfica:</strong> Si un cliente no puede mostrar una identificación fotográfica aceptable para una transacción superior a $1,000, la transacción debe detenerse. No hay método alternativo — sin llamada al empleador, sin historial de transacciones anteriores, sin otro documento — que reemplace la identificación fotográfica válida.</p>"
}