{
  "question_text": "Como el BSA/AML Compliance Officer de Advanced Compliance Technology, Inc., sospecha que una transacción involucra financiamiento del terrorismo. ¿Cuál de las siguientes acciones tiene autoridad para tomar?",
  "options": [
    "Detener o suspender la transacción pendiente de investigación sin buscar aprobación intermediaria",
    "Marcar la transacción para revisión del propietario y permitir que proceda pendiente de su respuesta",
    "Rechazar la transacción y aconsejar al cliente que regrese con documentación adicional",
    "Referir el asunto a la autoridad regulatoria antes de hacer cualquier determinación interna"
  ],
  "correct_answer": "Detener o suspender la transacción pendiente de investigación sin buscar aprobación intermediaria",
  "correct_response": "El BSA/AML Compliance Officer tiene autoridad directa para detener o suspender cualquier transacción sospechosa de involucrar lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, o violaciones de sanciones pendiente de investigación. No se requiere aprobación intermediaria antes de ejercer esta autoridad.",
  "incorrect_response": "El BSA/AML Compliance Officer está autorizado para detener o suspender cualquier transacción sospechosa de involucrar lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, o violaciones de sanciones; y para hacerlo sin buscar aprobación intermediaria. La transacción permanece suspendida mientras procede la investigación.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "¿Cuál de las siguientes funciones no puede realizar el BSA/AML Compliance Officer conforme al programa AML/CFT de Advanced Compliance Technology, Inc.?",
      "options": [
        "Realizar la revisión independiente del programa AML/CFT de Advanced Compliance Technology, Inc.",
        "Manejar el proceso de determinación y presentación de SAR",
        "Servir como punto de contacto primario para comunicaciones de FinCEN",
        "Acceder a los registros de conducta de empleados para apoyar una investigación de cumplimiento"
      ],
      "correct_answer": "Realizar la revisión independiente del programa AML/CFT de Advanced Compliance Technology, Inc.",
      "correct_response": "El BSA/AML Compliance Officer administra el programa AML/CFT y, por lo tanto, no puede realizar su revisión independiente. Esa función debe ser realizada por un revisor externo calificado o una parte interna sin responsabilidades operativas de cumplimiento.",
      "incorrect_response": "El BSA/AML Compliance Officer está prohibido de realizar la revisión independiente del programa AML/CFT de Advanced Compliance Technology, Inc.. Debido a que administra el programa, un revisor externo calificado o una parte interna sin responsabilidades operativas de cumplimiento debe realizar esta función.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Antes de extender una oferta de empleo, ¿cuáles requisitos de investigación previa a la contratación debe completar el BSA/AML Compliance Officer?",
      "options": [
        "Una verificación de antecedentes penales cubriendo al menos siete años y un cribado contra la lista OFAC de Personas Designadas Especiales",
        "Una verificación de antecedentes penales cubriendo al menos cinco años y verificación de referencias profesionales",
        "Un cribado contra la lista OFAC de Personas Designadas Especiales y una revisión de reporte de crédito",
        "Una verificación de antecedentes penales cubriendo al menos siete años, requerida solo para posiciones con responsabilidades de procesamiento de transacciones"
      ],
      "correct_answer": "Una verificación de antecedentes penales cubriendo al menos siete años y un cribado contra la lista OFAC de Personas Designadas Especiales",
      "correct_response": "Ambos cribados deben completarse antes de cualquier oferta: una verificación de antecedentes penales cubriendo al menos siete años y un cribado contra la lista OFAC SDN. Los solicitantes con condenas relacionadas a crímenes financieros, fraude, robo o lavado de dinero están automáticamente descalificados.",
      "incorrect_response": "La investigación previa a la contratación requiere tanto una verificación de antecedentes penales cubriendo al menos siete años como un cribado OFAC SDN, para cada solicitante, independientemente de la posición. Una verificación de cinco años no satisface el requisito, y un reporte de crédito no es sustituto de ninguno de los cribados mandatorios.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Punto clave:</strong> El BSA/AML Compliance Officer posee autoridad directa sobre transacciones, registros, y personal; pero esa autoridad tiene un límite claro.</p><ul><li>El BSA/AML Compliance Officer puede detener o suspender cualquier transacción sospechosa sin aprobación intermediaria.</li><li>El BSA/AML Compliance Officer no puede realizar la revisión independiente del programa AML/CFT de la empresa; eso debe ser realizado por alguien fuera del rol de administración de cumplimiento.</li><li>La investigación previa a la contratación requiere tanto una verificación de antecedentes penales de siete años como un cribado OFAC SDN antes de cualquier oferta.</li></ul>"
}