{
  "question_text": "¿A qué umbral de propiedad una transacción propuesta requiere aprobación escrita de la OFR antes de su finalización?",
  "options": [
    "25% o más de cualquier clase de valores con derecho a voto",
    "51% o más de cualquier clase de valores con derecho a voto",
    "50% o más de cualquier clase de valores con derecho a voto",
    "10% o más de cualquier clase de valores con derecho a voto"
  ],
  "correct_answer": "25% o más de cualquier clase de valores con derecho a voto",
  "correct_response": "Correcto. Control se define como tener 25% o más del poder de voto en cualquier clase de valores con derecho a voto. Cualquier transacción que alcance este umbral requiere aprobación escrita de la OFR antes de su finalización, no después. Proceder sin esa aprobación escrita expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a acciones de ejecución regulatoria.",
  "incorrect_response": "Control se define como 25% o más del poder de voto en cualquier clase de valores con derecho a voto, no una mayoría. La aprobación escrita de la OFR debe recibirse antes de que se complete cualquier transacción que cruce este umbral. El BSA/AML Compliance Officer inicia y coordina el proceso de solicitud.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "¿Cuál de lo siguiente debe incluirse en la solicitud de cambio de control de la OFR presentada por el BSA/AML Compliance Officer?",
      "options": [
        "Fuente de fondos para la adquisición",
        "Una fianza de cada persona con control entrante",
        "Un plan comercial de cinco años para la entidad adquirida",
        "Consentimiento firmado de todos los accionistas existentes"
      ],
      "correct_answer": "Fuente de fondos para la adquisición",
      "correct_response": "Correcto. La solicitud de cambio de control debe incluir la fuente de fondos para la adquisición, junto con información de identidad e historial de cada persona con control entrante, una descripción de la transacción propuesta, estados financieros del adquirente propuesto, e información de divulgación de cualquier afiliada o entidad relacionada.",
      "incorrect_response": "La solicitud debe incluir la fuente de fondos para la adquisición, junto con información de identidad e historial de cada persona con control entrante, una descripción de la transacción propuesta, estados financieros del adquirente propuesto, e información de divulgación de cualquier afiliada o entidad relacionada.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "¿Cuál es la consecuencia de perder un plazo de la OFR durante el proceso de revisión de solicitud de cambio de control?",
      "options": [
        "Puede retrasar u obstaculizar la aprobación de la OFR de la transacción",
        "La solicitud se deniega automáticamente y debe volver a presentarse después de 90 días",
        "El BSA/AML Compliance Officer debe notificar a FinCEN del retraso dentro de 30 días",
        "La transacción se considera aprobada por operación de ley después de 60 días"
      ],
      "correct_answer": "Puede retrasar u obstaculizar la aprobación de la OFR de la transacción",
      "correct_response": "Correcto. El BSA/AML Compliance Officer debe responder a todas las solicitudes de información de la OFR en los plazos especificados en las instrucciones de solicitud. Perder un plazo puede retrasar u obstaculizar la aprobación, no resulta en negación automática ni aprobación presunta.",
      "incorrect_response": "Perder un plazo de la OFR durante el proceso de solicitud de cambio de control puede retrasar u obstaculizar la aprobación de la transacción. El BSA/AML Compliance Officer es responsable de responder a todas las solicitudes de información de la OFR en los plazos de las instrucciones de solicitud.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Punto clave:</strong> Control se define como 25% o más del poder de voto en cualquier clase de valores con derecho a voto. Cualquier transacción que alcance este umbral requiere aprobación escrita de la OFR <strong>antes</strong> de su finalización, sin excepciones. El BSA/AML Compliance Officer inicia y coordina la solicitud, que debe incluir información de identidad e historial de cada persona con control entrante, una descripción de la transacción y la estructura de propiedad resultante, estados financieros del adquirente propuesto, fuente de fondos, e información de divulgación de cualquier afiliada o entidad relacionada. Cada persona con control entrante también se somete a una revisión de carácter, aptitud y responsabilidad financiera de la OFR. Perder cualquier plazo de la OFR puede poner en peligro la aprobación, y proceder sin aprobación escrita expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a acciones de ejecución regulatoria.</p>"
}