{ "question_text": "Durante una transacción, un cliente presenta múltiples cheques más pequeños emitidos de la misma cuenta en montos que parecen diseñados para evitar un umbral de presentación. ¿Qué debe hacer?", "options": [ "Escale inmediatamente a su supervisor o al BSA/AML Compliance Officer", "Complete las transacciones y presente un informe a FinCEN directamente", "Rechace las transacciones y solicite al cliente que regrese otro día", "Documente la transacción en su registro de turno e informe al final de su turno" ], "correct_answer": "Escale inmediatamente a su supervisor o al BSA/AML Compliance Officer", "correct_response": "El comportamiento de estructuración es un indicador de alerta rojo que requiere escalamiento inmediato a su supervisor o al BSA/AML Compliance Officer. El escalamiento rápido permite que el BSA/AML Compliance Officer determine si se requiere un informe regulatorio.", "incorrect_response": "Cuando observe un indicador de alerta rojo, escale inmediatamente; no espere hasta el final de su turno y no intente presentar informes usted mismo. Su rol es escalar rápidamente para que el BSA/AML Compliance Officer pueda tomar la determinación de presentación.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "Como cajero, ¿con qué frecuencia se requiere que complete capacitación de actualización AML/CFT?", "options": [ "Cada seis meses", "Una vez al año", "Cada tres meses", "Solo cuando el BSA/AML Compliance Officer asigna capacitación después de un cambio regulatorio" ], "correct_answer": "Cada seis meses", "correct_response": "Los cajeros deben completar capacitación de actualización cada seis meses. Advanced Compliance Technology, Inc. clasifica el rol de cajero como de mayor riesgo porque usted procesa transacciones directamente en la ventanilla.", "incorrect_response": "Los cajeros entrenan cada seis meses, no anualmente. El requisito semestral refleja la clasificación de riesgo más alto del rol de cajero debido al volumen de transacciones de clientes procesadas directamente en la ventanilla.", "unsure_response": null }, { "question_text": "La base de datos de cambio de cheques no está disponible durante su turno. ¿Cuál es el procedimiento correcto?", "options": [ "Continúe procesando transacciones y envíe todas las entradas de base de datos pendientes dentro de dos días hábiles después de que se restaure el sistema", "Suspenda las transacciones de cambio de cheques hasta que la base de datos esté disponible", "Procese transacciones y envíe las entradas pendientes al final del día hábil", "Contacte al BSA/AML Compliance Officer antes de procesar cualquier transacción mientras la base de datos está fuera" ], "correct_answer": "Continúe procesando transacciones y envíe todas las entradas de base de datos pendientes dentro de dos días hábiles después de que se restaure el sistema", "correct_response": "Debe continuar procesando transacciones durante una interrupción de la base de datos. Todas las entradas pendientes deben ser enviadas dentro de dos días hábiles después de que se restaure el sistema. Las entradas retrasadas crean brechas en el registro de transacciones requerido.", "incorrect_response": "Las transacciones deben continuar durante una interrupción de la base de datos; detenerlas no es la respuesta correcta. La obligación es enviar todas las entradas pendientes dentro de dos días hábiles después de que se restaure el sistema, no al final del día.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Indicadores de alerta rojo que requieren escalamiento inmediato:

Cuando observe cualquier indicador de alerta rojo, escale inmediatamente a su supervisor o al BSA/AML Compliance Officer. No procese la transacción con su propio criterio, presente informes usted mismo, o espere hasta el final de su turno.

" }