{
  "question_text": "Si nota una transacción en efectivo que parece sospechosa, ¿qué debe hacer?",
  "options": [
    "Dígale al BSA/AML Compliance Officer el mismo día y nunca dígale al cliente que se presentó un informe.",
    "Dígale al cliente que necesita hacerle algunas preguntas antes de proceder para entender mejor la transacción.",
    "Espere hasta tener más información antes de decidir si reportarlo.",
    "Presente un informe directamente al gobierno y anótelo en el archivo del cliente."
  ],
  "correct_answer": "Dígale al BSA/AML Compliance Officer el mismo día y nunca dígale al cliente que se presentó un informe.",
  "correct_response": "Cuando algo parece sospechoso, informe al BSA/AML Compliance Officer el mismo día. La ley prohíbe decirle al cliente que se presentó un informe. Usted no presenta el informe — ese es el trabajo del BSA/AML Compliance Officer. Cuando esté en duda, informe.",
  "incorrect_response": "La actividad sospechosa debe reportarse al BSA/AML Compliance Officer el mismo día — no espere, y no dígale al cliente. La ley federal prohíbe divulgar que se presentó un informe. No es su responsabilidad presentar el informe; su trabajo es señalarlo y dejar que el BSA/AML Compliance Officer decida qué hacer.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Dividir transacciones en efectivo en montos más pequeños a propósito para mantenerse por debajo del límite de presentación de $10,000 se llama qué, ¿y es permitido?",
      "options": [
        "Se llama estructuración, y es ilícita — los empleados que ayudan a un cliente a hacer esto pueden enfrentar cargos de delito.",
        "Se llama división de transacción, y es permitida mientras cada transacción se completa en un día diferente.",
        "Se llama procesamiento escalonado, y es permitida cuando el cliente tiene una razón comercial.",
        "Se llama estructuración, y es permitida mientras el total se mantenga por debajo de $20,000."
      ],
      "correct_answer": "Se llama estructuración, y es ilícita — los empleados que ayudan a un cliente a hacer esto pueden enfrentar cargos de delito.",
      "correct_response": "La estructuración — dividir efectivo a propósito para mantenerse por debajo del límite de presentación — es ilícita. En Florida, cualquier empleado que ayude a un cliente a estructurar transacciones puede enfrentar cargos de delito, sin importar cuán pequeños sean los montos.",
      "incorrect_response": "La estructuración es siempre ilícita, independientemente del día, monto, o razón declarada del cliente. Los empleados que ayudan a un cliente a estructurar transacciones enfrentan cargos de delito bajo la ley de Florida. Si lo ve sucediendo, informe al BSA/AML Compliance Officer de inmediato.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "¿Cuál de los siguientes debe reportarse al gobierno?",
      "options": [
        "Una persona transportando más de $10,000 en efectivo cuando cruza hacia o desde Estados Unidos.",
        "Un cliente que hace preguntas sobre las reglas de presentación.",
        "Una transacción en efectivo de exactamente $10,000.",
        "Un cliente que retira $500 en efectivo y paga con una tarjeta de crédito por el resto de una compra."
      ],
      "correct_answer": "Una persona transportando más de $10,000 en efectivo cuando cruza hacia o desde Estados Unidos.",
      "correct_response": "Transportar más de $10,000 en efectivo o instrumentos monetarios hacia o fuera del país debe reportarse. Este es un requisito separado de las reglas de presentación de efectivo diarias y se aplica en la frontera.",
      "incorrect_response": "Hacer preguntas sobre reglas de presentación no es en sí reportable. Una transacción de exactamente $10,000 no activa presentación — el monto debe exceder $10,000. Una transacción en efectivo de $500 está muy por debajo de cualquier umbral de presentación. Transportar más de $10,000 en efectivo a través de la frontera de EE.UU. es la acción que requiere un informe.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Lo básico — lo que todo empleado necesita saber:</strong></p><ul><li>Si una transacción parece sospechosa, <strong>dígale al BSA/AML Compliance Officer el mismo día</strong>. No espere.</li><li><strong>Nunca dígale al cliente</strong> que se presentó un informe. La ley requiere esto.</li><li>Efectivo por encima de <strong>$10,000 en un día</strong> debe reportarse. Esto incluye montos divididos entre múltiples visitas.</li><li>Dividir efectivo para mantenerse por debajo de $10,000 se llama <strong>estructuración</strong>. Es ilícita. En Florida, ayudar a un cliente a hacerlo es un delito.</li><li>Cuando esté en duda — <strong>informe</strong> al BSA/AML Compliance Officer.</li></ul>"
}