{
  "question_text": "¿Con qué frecuencia debe usted, como BSA/AML Compliance Officer, dar al propietario de Advanced Compliance Technology, Inc. un informe de cumplimiento escrito?",
  "options": [
    "Cuatro veces al año",
    "Una vez al año",
    "Cada mes",
    "Cada seis meses"
  ],
  "correct_answer": "Cuatro veces al año",
  "correct_response": "Correcto. Debe dar al propietario un informe de cumplimiento escrito cuatro veces al año: una vez cada trimestre. Esto mantiene al propietario regularmente informado sobre cómo funciona el programa.",
  "incorrect_response": "El programa requiere un informe de cumplimiento escrito cuatro veces al año: una vez por trimestre. Los informes anuales o semestrales no cumplen con este requisito.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Su informe trimestral escrito al propietario debe cubrir ciertos temas. ¿Cuál de los siguientes es uno de ellos?",
      "options": [
        "Cuántas SARs, CTRs y coincidencias OFAC ocurrieron",
        "Una lista de todos los clientes cuyas transacciones fueron revisadas",
        "Las decisiones comerciales planeadas del propietario para el próximo trimestre",
        "Una comparación de costos de cumplimiento con respecto al año anterior"
      ],
      "correct_answer": "Cuántas SARs, CTRs y coincidencias OFAC ocurrieron",
      "correct_response": "Correcto. Cada informe trimestral debe incluir eventos de cumplimiento significativos, incluyendo cuántas SARs, CTRs y coincidencias OFAC ocurrieron durante el período de informe.",
      "incorrect_response": "El informe trimestral debe cubrir eventos de cumplimiento significativos, incluyendo SARs, CTRs y coincidencias OFAC, junto con estado del programa, resultados de revisión de transacciones, hallazgos regulatorios y problemas abiertos. Las listas de clientes y comparaciones de costos no son contenidos requeridos del informe.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Si encuentra un problema con el programa de cumplimiento de Advanced Compliance Technology, Inc., ¿qué tan rápido debe decirle al propietario?",
      "options": [
        "Dentro de cinco días hábiles",
        "Dentro de treinta días",
        "En la próxima reunión trimestral",
        "Dentro de dos semanas"
      ],
      "correct_answer": "Dentro de cinco días hábiles",
      "correct_response": "Correcto. Cuando encuentre un problema, debe decirle al propietario dentro de cinco días hábiles, no importa cómo lo encontró.",
      "incorrect_response": "Cuando encuentre un problema de cumplimiento, debe decirle al propietario dentro de cinco días hábiles. Esperar a la próxima reunión trimestral o una ventana más larga no cumple con el requisito del programa.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Sus obligaciones de reporte como BSA/AML Compliance Officer:</strong></p><ul><li>Dé al propietario un informe de cumplimiento escrito <strong>cuatro veces al año</strong>.</li><li>Cada informe debe cubrir cómo funciona el programa, eventos significativos (SARs, CTRs, coincidencias OFAC), resultados de revisión de transacciones, hallazgos regulatorios y problemas abiertos.</li><li>Conserve cada informe trimestral en los <strong>archivos de cumplimiento</strong>.</li><li>Cuando encuentre un problema, dígale al propietario dentro de <strong>cinco días hábiles</strong>, no importa cómo lo encontró.</li></ul>"
}