{
  "question_text": "Después de observar un indicador de actividad sospechosa y presentar una remisión, ¿quién toma la decisión final sobre si se presenta un SAR?",
  "options": [
    "El BSA/AML Compliance Officer",
    "El cajero que observó el indicador",
    "El gerente de sucursal",
    "El líder de equipo del cajero"
  ],
  "correct_answer": "El BSA/AML Compliance Officer",
  "correct_response": "Correcto. Tu trabajo es observar e informar. La decisión de presentar un SAR corresponde a tu BSA/AML Compliance Officer, no a ti, tu gerente ni tu líder de equipo.",
  "incorrect_response": "El BSA/AML Compliance Officer toma la decisión sobre si se presenta un SAR. Los cajeros, gerentes y líderes de equipo observan y escalan; no toman decisiones sobre presentación de SAR.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Observa que múltiples personas presentan cheques con números consecutivos del mismo empleador en el mismo día. ¿Qué debes hacer?",
      "options": [
        "Completar una remisión interna de actividad sospechosa y entregarla al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno",
        "Completar las transacciones y anotar el patrón para la próxima auditoría programada",
        "Pedir a los clientes que retornen en días separados y explicar la preocupación",
        "Procesar una transacción y retener las otras hasta que un gerente revise la situación"
      ],
      "correct_answer": "Completar una remisión interna de actividad sospechosa y entregarla al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno",
      "correct_response": "Correcto. Los números de cheques secuenciales o casi secuenciales del mismo empleador presentados por diferentes individuos el mismo día es una bandera roja de cobranza de cheques listada. Infórmalo; no esperes una auditoría ni intentes manejar la situación tú mismo.",
      "incorrect_response": "Los números de cheques consecutivos del mismo empleador presentados por diferentes personas en el mismo día es una bandera roja de cobranza de cheques. La acción correcta es presentar una remisión interna de actividad sospechosa al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno, no esperar, confrontar a los clientes ni retener transacciones.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Un cliente parece confundido y menciona que le dijeron que cobre un cheque y entregue el dinero a otra persona. ¿Qué debes hacer?",
      "options": [
        "Marcar esto como indicador de actividad sospechosa y presentar una remisión interna al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno",
        "Completar la transacción ya que el cliente tiene un cheque válido e identificación aceptable",
        "Asesorar al cliente que no entregue dinero a terceros y luego completar la transacción",
        "Pedir a la tercera persona que espera afuera que entre y verifique su relación con el cliente"
      ],
      "correct_answer": "Marcar esto como indicador de actividad sospechosa y presentar una remisión interna al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno",
      "correct_response": "Correcto. Un cliente desorientado que dice que debe retornar los fondos a otra persona está mostrando dos indicadores de actividad sospechosa: posible explotación financiera de adultos mayores y control por tercero. Infórmalo.",
      "incorrect_response": "Un cliente desorientado que dice que debe retornar los fondos cobrados a otra persona está mostrando dos indicadores de actividad sospechosa: posible explotación financiera de adultos mayores y control por tercero. Presenta una remisión interna al BSA/AML Compliance Officer antes del fin del turno; no completes la transacción, asesores al cliente ni involucres a la tercera persona.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Punto clave:</strong> Tu rol durante cada transacción es observar e informar; no investigar ni decidir qué sucede después.</p><ul><li>Cuando ves cualquier indicador de actividad sospechosa, completa una <strong>remisión interna de actividad sospechosa</strong>.</li><li>Entrega al BSA/AML Compliance Officer <strong>antes del fin del turno</strong>; este plazo es importante para los plazos obligatorios del gobierno.</li><li>La decisión de presentar un SAR corresponde a tu <strong>BSA/AML Compliance Officer</strong>. Tu trabajo termina cuando presentas la remisión.</li></ul>"
}