{
  "question_text": "Después de enviar una respuesta de coincidencia positiva a FinCEN, ¿qué debe verificar como un paso separado e independiente?",
  "options": [
    "Si los hechos requieren de manera independiente que se presente una SAR",
    "Si la cuenta del sujeto debe ser cerrada inmediatamente",
    "Si FinCEN ha confirmado la recepción de la respuesta de coincidencia positiva",
    "Si la ventana de respuesta debe ser extendida para verificación adicional"
  ],
  "correct_answer": "Si los hechos requieren de manera independiente que se presente una SAR",
  "correct_response": "Correcto. Una respuesta de coincidencia 314(a) no reemplaza una SAR. Después de enviar la respuesta de coincidencia, debe evaluar por separado si los hechos subyacentes requieren una presentación de SAR.",
  "incorrect_response": "Una respuesta de coincidencia 314(a) y una SAR son obligaciones separadas. Enviar la respuesta de coincidencia no satisface ningún requisito de SAR que surja de manera independiente de los mismos hechos — debe verificar esto por separado.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Al documentar una búsqueda 314(a), ¿cuál de los siguientes debe incluirse en el archivo de cumplimiento?",
      "options": [
        "La fecha de búsqueda, el alcance de registros buscados, los nombres de todo el personal que realizó la búsqueda, y resultados tanto positivos como negativos",
        "Solo resultados de coincidencia positiva y la fecha en que la respuesta de coincidencia fue enviada a FinCEN",
        "Los nombres de sujetos en la lista y una copia de la solicitud de FinCEN",
        "Una lista de todas las cuentas de clientes revisadas, independientemente de si se encontró una coincidencia"
      ],
      "correct_answer": "La fecha de búsqueda, el alcance de registros buscados, los nombres de todo el personal que realizó la búsqueda, y resultados tanto positivos como negativos",
      "correct_response": "Correcto. El archivo de cumplimiento debe incluir los cuatro elementos para cada búsqueda — incluyendo búsquedas que no encontraron coincidencias.",
      "incorrect_response": "La documentación completa significa registrar la fecha de búsqueda, el alcance de registros revisados, quién realizó la búsqueda, y el resultado — positivo o negativo. Los resultados negativos también deben ser documentados.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "¿Cómo se combinan sujetos durante una búsqueda 314(a)?",
      "options": [
        "Por nombre, dirección, y número de identificación, dentro del rango de fechas especificado en la solicitud",
        "Por nombre solamente — dirección y número de identificación se usan solo si el nombre produce múltiples resultados",
        "Por número de identificación solamente, ya que nombres y direcciones pueden cambiar",
        "Por cualquier dos de tres identificadores: nombre, dirección, o número de identificación"
      ],
      "correct_answer": "Por nombre, dirección, y número de identificación, dentro del rango de fechas especificado en la solicitud",
      "correct_response": "Correcto. Cada sujeto debe ser combinado usando los tres identificadores — nombre, dirección, y número de identificación — y la búsqueda debe ser confinada al rango de fechas especificado en la solicitud.",
      "incorrect_response": "La combinación requiere los tres identificadores: nombre, dirección, y número de identificación. La búsqueda también debe ser limitada al rango de fechas especificado en la solicitud. Usar menos identificadores aumenta el riesgo de una combinación omitida o incorrecta.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Punto clave:</strong> Una respuesta de coincidencia 314(a) <strong>no</strong> reemplaza una obligación de SAR. Después de enviar la respuesta de coincidencia, siempre verifique si los hechos requieren de manera independiente una SAR.</p><ul><li>Combine cada sujeto por nombre, dirección, y número de identificación dentro del rango de fechas especificado.</li><li>Documente cada búsqueda — incluyendo resultados negativos — en el archivo de cumplimiento.</li><li>La solicitud y toda la información relacionada son estrictamente confidenciales.</li></ul>"
}