{ "question_text": "¿Qué formulario se requiere cuando una persona transporta físicamente más de $10,000 en divisas o instrumentos monetarios hacia o desde Estados Unidos, y cuándo debe presentarse?", "options": [ "Formulario FinCEN 105, presentado a través de BSA E-Filing dentro de 15 días naturales de la fecha de transporte.", "Formulario FinCEN 112, presentado a través de BSA E-Filing dentro de 15 días naturales de la fecha de transporte.", "Formulario FinCEN 111, presentado a través de BSA E-Filing dentro de 30 días naturales de la fecha de transporte.", "Formulario FinCEN 105, presentado en el puerto de entrada en el momento del transporte." ], "correct_answer": "Formulario FinCEN 105, presentado a través de BSA E-Filing dentro de 15 días naturales de la fecha de transporte.", "correct_response": "El transporte físico de más de $10,000 en divisas o instrumentos monetarios a través de la frontera de EE.UU. requiere el Formulario FinCEN 105 — el Informe de Divisas o Instrumentos Monetarios — presentado a través de BSA E-Filing dentro de 15 días naturales de la fecha de transporte. El Formulario 112 es el CTR; el Formulario 111 es el SAR.", "incorrect_response": "El CMIR requiere el Formulario FinCEN 105 — no el Formulario 112 (que es el CTR) o el Formulario 111 (que es el SAR). Debe presentarse a través de BSA E-Filing dentro de 15 días naturales de la fecha de transporte. Presentar en el puerto de entrada no es el mecanismo requerido bajo los requisitos de Florida.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "Las transacciones en efectivo de un cliente en todas las ubicaciones de Advanced Compliance Technology, Inc. totalizan $11,500 el mismo día hábil. Ninguna transacción individual excedió $10,000. ¿Se requiere un CTR?", "options": [ "Sí — las transacciones en efectivo del mismo día por o en nombre de la misma persona deben agregarse en todas las ubicaciones de Advanced Compliance Technology, Inc.; el total de $11,500 excede $10,000 y requiere un CTR.", "No — el CTR se activa solo cuando una transacción individual excede $10,000.", "No — la agregación se aplica solo cuando el cliente realiza transacciones en la misma ubicación.", "Sí — pero solo la ubicación donde ocurrió la transacción más grande es responsable de presentar." ], "correct_answer": "Sí — las transacciones en efectivo del mismo día por o en nombre de la misma persona deben agregarse en todas las ubicaciones de Advanced Compliance Technology, Inc.; el total de $11,500 excede $10,000 y requiere un CTR.", "correct_response": "La agregación de CTR se aplica en todas las ubicaciones de Advanced Compliance Technology, Inc. en el mismo día hábil. El total combinado de $11,500 excede $10,000 y activa el requisito de presentación, independientemente del tamaño de cada transacción individual.", "incorrect_response": "El umbral de CTR se aplica al total diario agregado del cliente en todas las ubicaciones de Advanced Compliance Technology, Inc. — no a cada transacción individualmente. Porque el total combinado aquí es de $11,500, que excede $10,000, se requiere un CTR. La regla de agregación existe para prevenir la estructuración en sucursales.", "unsure_response": null }, { "question_text": "Bajo la ley de Florida, ¿cuál es la clasificación criminal de la estructuración de transacciones por encima de $20,000 en un negocio de servicios monetarios?", "options": [ "Un delito de segundo grado.", "Un delito de primer grado.", "Un delito de tercer grado.", "Una infracción civil sujeta únicamente a penalidad administrativa." ], "correct_answer": "Un delito de segundo grado.", "correct_response": "La ley de Florida establece una estructura de penalidad escalonada: por encima de $300 es un delito de tercer grado, por encima de $20,000 es un delito de segundo grado, y por encima de $100,000 es un delito de primer grado. Estas penalidades se aplican a cualquier persona — incluyendo empleados — que asista en la estructuración.", "incorrect_response": "La ley de Florida utiliza una estructura de delito de tres niveles para la estructuración en un negocio de servicios monetarios: por encima de $300 es tercero grado, por encima de $20,000 es segundo grado, y por encima de $100,000 es primer grado. La estructuración por encima de $20,000 cae en el nivel medio — delito de segundo grado, no de primer grado.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Tres informes requeridos — de un vistazo:

" }