{ "question_text": "¿Por qué no debe el revisor independiente reportar al BSA/AML Compliance Officer?", "options": [ "Porque la revisión evalúa el trabajo del oficial de cumplimiento, por lo que canalizarla a través de él comprometería los hallazgos", "Porque la alta dirección es responsable de establecer el alcance de todas las revisiones", "Porque el BSA/AML Compliance Officer no está autorizado para recibir informes de revisión por escrito", "Porque los examinadores exigen que todos los informes se presenten directamente a la propiedad" ], "correct_answer": "Porque la revisión evalúa el trabajo del oficial de cumplimiento, por lo que canalizarla a través de él comprometería los hallazgos", "correct_response": "Correcto. La revisión es una verificación del programa de cumplimiento, que incluye el trabajo del BSA/AML Compliance Officer. Canalizar los hallazgos a través del oficial de cumplimiento comprometería la independencia y objetividad de la revisión.", "incorrect_response": "El revisor no debe reportar al BSA/AML Compliance Officer porque la revisión es una verificación del programa de cumplimiento, que es responsabilidad del BSA/AML Compliance Officer. Canalizar los hallazgos a través de él comprometería la independencia de la revisión.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "Después de identificarse problemas en la revisión independiente, ¿qué debe ocurrir con cada uno?", "options": [ "Debe asignarse un responsable y establecerse una fecha límite para corregir el problema", "La autoridad de licencias de Florida debe ser notificada antes de tomar cualquier acción", "El revisor decide quién es responsable de corregir cada problema", "La alta dirección espera a que el BSA/AML Compliance Officer proponga una solución" ], "correct_answer": "Debe asignarse un responsable y establecerse una fecha límite para corregir el problema", "correct_response": "Correcto. Para cada problema encontrado, la alta dirección debe asignar un responsable y establecer una fecha límite. El BSA/AML Compliance Officer luego hace seguimiento de esas correcciones e informa sobre el estado en cada ciclo de reporte de cumplimiento hasta que todos los elementos estén cerrados.", "incorrect_response": "Para cada problema identificado en la revisión, la alta dirección debe asignar un responsable y establecer una fecha límite para corregirlo. El BSA/AML Compliance Officer hace seguimiento de esas correcciones e informa sobre ellas hasta que todos los elementos estén cerrados.", "unsure_response": null }, { "question_text": "¿Por cuánto tiempo debe Advanced Compliance Technology, Inc. conservar los informes de revisión y los registros de remediación?", "options": [ "Al menos cinco años", "Al menos dos años", "Al menos tres años", "Hasta que se complete la próxima revisión independiente" ], "correct_answer": "Al menos cinco años", "correct_response": "Correcto. Los informes de revisión, los registros de respaldo y los registros de remediación deben conservarse durante al menos cinco años. Los examinadores pueden solicitar ciclos anteriores en cualquier momento.", "incorrect_response": "Los informes de revisión y los registros de remediación deben conservarse durante al menos cinco años. Los examinadores pueden solicitar ciclos de revisión anteriores en cualquier momento, por lo que los registros de ciclos previos deben permanecer disponibles.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Punto clave: El revisor independiente envía el informe directamente a la alta dirección, no al BSA/AML Compliance Officer, porque la revisión es una verificación del propio programa de cumplimiento.

" }