{
  "question_text": "Un cliente presenta una identificación válida emitida por el gobierno y solicita una transacción. ¿Cuál de las siguientes observaciones requiere que detenga la transacción y notifique a su supervisor o BSA/AML Compliance Officer?",
  "options": [
    "La residencia principal del cliente está en un país identificado como de alto riesgo o sancionado",
    "El cliente está realizando su segunda transacción dentro de la misma semana de calendario",
    "El cliente se rehúsa a establecer su fecha de nacimiento verbalmente, aunque aparece en su identificación",
    "El monto de la transacción es menor a $10,000 pero el cliente paga usando múltiples denominaciones de moneda"
  ],
  "correct_answer": "La residencia principal del cliente está en un país identificado como de alto riesgo o sancionado",
  "correct_response": "Correcto. Un cliente cuya residencia principal u operaciones comerciales principales están en un país de alto riesgo o sancionado es un indicador enumerado que requiere que detenga la transacción y notifique a su supervisor o BSA/AML Compliance Officer. Su rol es identificar el indicador y escalar, no determinar independientemente si debe proceder.",
  "incorrect_response": "La frecuencia de transacciones y el tipo de denominación no son indicadores listados. La acción correcta se requiere cuando la residencia principal del cliente u operaciones comerciales principales están en un país de alto riesgo o sancionado — este es un indicador explícito de detención y escalamiento. Su BSA/AML Compliance Officer toma la determinación sobre si debe proceder.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Antes de completar cualquier transacción de cliente, ¿qué paso se requiere después de recopilar la información de identificación del cliente?",
      "options": [
        "Revisar el nombre del cliente contra la lista de partes bloqueadas de OFAC",
        "Notificar al BSA/AML Compliance Officer de la identidad del cliente y solicitud de servicio",
        "Preguntar al cliente sobre la fuente de fondos para la transacción",
        "Registrar el monto de la transacción y enviarla para revisión del supervisor"
      ],
      "correct_answer": "Revisar el nombre del cliente contra la lista de partes bloqueadas de OFAC",
      "correct_response": "Correcto. Después de recopilar la identificación, debe revisar el nombre del cliente contra la lista de partes bloqueadas de OFAC antes de completar la transacción. Este paso previene que Advanced Compliance Technology, Inc. procese fondos para individuos u organizaciones federalmente sancionadas.",
      "incorrect_response": "La revisión de OFAC es un paso requerido que debe ocurrir antes de completar la transacción, no después, y no solo cuando sospecha un problema. Esta verificación previene que Advanced Compliance Technology, Inc. procese transacciones para individuos u organizaciones sancionadas.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Un cliente no comercial solicita una transacción por $11,500. ¿Qué acción se requiere antes de completar la transacción?",
      "options": [
        "Notificar a su BSA/AML Compliance Officer antes de completar la transacción",
        "Pedir al cliente que divida la transacción en dos solicitudes separadas",
        "Completar la transacción y registrar una nota para que su BSA/AML Compliance Officer revise dentro de 24 horas",
        "Recopilar documentación de la fuente de fondos del cliente antes de proceder"
      ],
      "correct_answer": "Notificar a su BSA/AML Compliance Officer antes de completar la transacción",
      "correct_response": "Correcto. Si una transacción de cliente no comercial individual excede $10,000, debe notificar a su BSA/AML Compliance Officer antes de completarla. Su BSA/AML Compliance Officer determina si se requiere documentación de la fuente de fondos.",
      "incorrect_response": "Cuando una transacción de cliente no comercial individual excede $10,000, debe notificar a su BSA/AML Compliance Officer antes de, no después de, completarla. Usted no recopila documentación de la fuente de fondos; su BSA/AML Compliance Officer toma esa determinación.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Detenga y escale — no decida independientemente.</strong> Si observa cualquiera de los siguientes, detenga la transacción y notifique a su supervisor o BSA/AML Compliance Officer inmediatamente:</p><ul><li>El monto de la transacción no coincide con los ingresos o ocupación establecidos del cliente</li><li>El cliente solicita una estructura de transacción sin propósito legítimo claro</li><li>El cliente es un funcionario del gobierno extranjero actual o anterior, líder de partido político sénior, ejecutivo de empresa estatal, o su miembro de familia inmediata o asociado cercano</li><li>La residencia principal del cliente u operaciones comerciales principales están en un país de alto riesgo o sancionado</li><li>El cliente opera un negocio de servicios monetarios, distribuidor de moneda, o entidad similar de alto riesgo</li><li>Un reporte previo o consulta de aplicación de ley involucra a este cliente o parte relacionada</li></ul><p>También notifique a su BSA/AML Compliance Officer antes de completar cualquier transacción individual sobre <strong>$10,000</strong> para un cliente no comercial.</p>"
}