{
  "question_text": "Un examen de OFR produce un hallazgo contra Advanced Compliance Technology, Inc.. ¿Qué cuatro elementos debe incluir el Plan de Acción Correctiva escrito para ese hallazgo?",
  "options": [
    "El hallazgo y su causa raíz; pasos de acción correctiva y partes responsables; la fecha de finalización objetivo; y evidencia de finalización",
    "Una descripción del hallazgo; el departamento responsable; el costo de remediación estimado; y la fecha de finalización proyectada",
    "El hallazgo; controles compensatorios actualmente en vigor; nombre del gerente responsable; y el plazo de respuesta del OFR",
    "Un análisis de causa raíz; una lista de transacciones afectadas; un cronograma correctivo; y una certificación firmada por el propietario"
  ],
  "correct_answer": "El hallazgo y su causa raíz; pasos de acción correctiva y partes responsables; la fecha de finalización objetivo; y evidencia de finalización",
  "correct_response": "Correcto. Cada Plan de Acción Correctiva debe incluir: el hallazgo y su causa raíz; pasos de acción correctiva y partes responsables; la fecha de finalización objetivo; y evidencia de finalización. Los cuatro elementos son requeridos.",
  "incorrect_response": "Los elementos requeridos son: el hallazgo y su causa raíz; pasos de acción correctiva y partes responsables; la fecha de finalización objetivo; y evidencia de finalización. Las estimaciones de costo, controles compensatorios, listas de transacciones afectadas y certificaciones del propietario no son parte de la estructura requerida del plan.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "¿Con qué frecuencia debe reportar el BSA/AML Compliance Officer el progreso de acciones correctivas al propietario o principal después de un examen de OFR?",
      "options": [
        "Trimestralmente, hasta que todos los hallazgos se resuelvan completamente y se documenten",
        "Mensualmente, hasta que el OFR confirme que todos los hallazgos están cerrados",
        "Una vez, al final del período de remediación",
        "Anualmente, como parte de la revisión regular del programa de cumplimiento"
      ],
      "correct_answer": "Trimestralmente, hasta que todos los hallazgos se resuelvan completamente y se documenten",
      "correct_response": "Correcto. El BSA/AML Compliance Officer reporta el estado de acciones correctivas al propietario o principal trimestralmente, y esto continúa hasta que todos los hallazgos se resuelvan y la remediación se documente.",
      "incorrect_response": "El reportaje es trimestral, no mensual, no un informe final único, y no diferido a la revisión anual de cumplimiento. El reportaje continúa hasta que todos los hallazgos se resuelvan completamente y se documenten, independientemente de cuánto tiempo tarde.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Bajo el proceso de respuesta de examen de Advanced Compliance Technology, Inc., ¿cuándo se considera que un hallazgo del examen está cerrado?",
      "options": [
        "Cuando la acción correctiva está completa y la remediación se documenta, la remediación documentada es la única prueba de que un hallazgo se ha cerrado",
        "Cuando el BSA/AML Compliance Officer presenta una respuesta escrita al OFR reconociendo el hallazgo",
        "Cuando la fecha de finalización objetivo en el Plan de Acción Correctiva ha pasado sin escalada de OFR",
        "Cuando el propietario aprueba el Plan de Acción Correctiva y designa una parte responsable"
      ],
      "correct_answer": "Cuando la acción correctiva está completa y la remediación se documenta, la remediación documentada es la única prueba de que un hallazgo se ha cerrado",
      "correct_response": "Correcto. Un hallazgo se cierra solo cuando la acción correctiva está completa y la remediación se documenta. La remediación documentada es la única prueba. Reconocer el hallazgo por escrito, pasar la fecha objetivo sin escalada y la aprobación del propietario del plan no son suficientes para cerrar un hallazgo.",
      "incorrect_response": "Un hallazgo se cierra solo cuando la acción correctiva está completa y la remediación se documenta. La remediación documentada es la única prueba. Reconocer el hallazgo por escrito, pasar la fecha objetivo o aprobar el Plan de Acción Correctiva no constituye cierre.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Punto clave:</strong> Cada hallazgo del examen de OFR requiere un <strong>Plan de Acción Correctiva</strong> escrito con cuatro elementos requeridos:</p><ul><li>El hallazgo y su causa raíz</li><li>Pasos de acción correctiva y partes responsables</li><li>La fecha de finalización objetivo</li><li>Evidencia de finalización</li></ul><p><strong>La remediación documentada es la única prueba de que un hallazgo se ha cerrado.</strong> El BSA/AML Compliance Officer reporta progreso al propietario trimestralmente hasta que todos los hallazgos se resuelvan completamente y se documenten.</p>"
}