{
  "question_text": "Bajo el marco de evaluación de riesgos de Advanced Compliance Technology, Inc., ¿cuál de los siguientes eventos califica como un cambio material que requiere que se complete una evaluación fuera del ciclo dentro de 30 días?",
  "options": [
    "Emisión de una Orden de Orientación Geográfica que afecta el área de mercado de Advanced Compliance Technology, Inc.",
    "Un aumento sostenido del 10% en volumen de transacciones durante un trimestre único",
    "Finalización del ciclo anual de prueba de controles",
    "Nombramiento de un nuevo cajero que aún no ha completado la capacitación en AML"
  ],
  "correct_answer": "Emisión de una Orden de Orientación Geográfica que afecta el área de mercado de Advanced Compliance Technology, Inc.",
  "correct_response": "Correcto. Una GTO que afecta el área de mercado de Advanced Compliance Technology, Inc. es uno de tres factores desencadenantes de cambio material que requiere una evaluación fuera del ciclo dentro de 30 días. Los otros dos son un cambio de propiedad en o por encima del 25% y un cambio significativo en la población de clientes.",
  "incorrect_response": "Una Orden de Orientación Geográfica que afecta el área de mercado de Advanced Compliance Technology, Inc. es uno de los tres factores desencadenantes de cambio material. Los otros son un cambio de propiedad en o por encima del 25% y un cambio significativo en la población de clientes. Cada uno requiere una evaluación fuera del ciclo completada dentro de 30 días. Un cambio de volumen del 10%, un ciclo de prueba y la contratación de un nuevo empleado no califican.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "La metodología de evaluación de riesgos de cinco pasos requiere que BSA/AML Compliance Officer determine el riesgo restante después de que se hayan aplicado los controles. ¿Cuál paso aborda esto?",
      "options": [
        "Calcular el riesgo residual",
        "Evaluar el riesgo inherente",
        "Evaluar los controles",
        "Documentar y recomendar"
      ],
      "correct_answer": "Calcular el riesgo residual",
      "correct_response": "Correcto. El Paso 4 — calcular el riesgo residual — determina el riesgo restante después de que operan los controles e identifica cualquier dimensión donde el riesgo residual excede los niveles aceptables.",
      "incorrect_response": "El Paso 4, 'Calcular el riesgo residual', determina qué riesgo permanece después de que operan los controles. Evaluar el riesgo inherente (Paso 2) califica el riesgo antes de los controles; evaluar los controles (Paso 3) evalúa su adecuación. El riesgo residual es la brecha que permanece después de ambos pasos.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Cuando BSA/AML Compliance Officer califica una dimensión de riesgo como residual-alto después de aplicar controles, ¿qué se requiere antes del siguiente ciclo de evaluación?",
      "options": [
        "Un compromiso de remediación documentado con una fecha de finalización objetivo",
        "Suspensión inmediata de operaciones en la dimensión afectada",
        "Una presentación ante FinCEN describiendo la brecha de control identificada",
        "Una exención del propietario/principal que aplaza la acción correctiva"
      ],
      "correct_answer": "Un compromiso de remediación documentado con una fecha de finalización objetivo",
      "correct_response": "Correcto. Cualquier dimensión calificada como residual-alto requiere un compromiso de remediación documentado con una fecha de finalización objetivo. Esto crea un registro auditable e impulsa la acción correctiva oportuna.",
      "incorrect_response": "Una calificación residual-alto requiere un compromiso de remediación documentado con una fecha de finalización objetivo — no suspensión de operaciones, una presentación ante FinCEN o una exención de aplazamiento. El compromiso documentado crea un registro auditable y garantiza que la acción correctiva se complete según un calendario definido.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Factores desencadenantes de cambio material:</strong> Tres eventos requieren una evaluación de riesgos fuera del ciclo completada dentro de 30 días: (1) un cambio de propiedad en o por encima del 25%, (2) un cambio significativo en la población de clientes, y (3) emisión o modificación de una Orden de Orientación Geográfica que afecta el área de mercado de Advanced Compliance Technology, Inc..</p><p><strong>Los cinco pasos de evaluación:</strong> Definir el alcance → Evaluar el riesgo inherente → Evaluar los controles → Calcular el riesgo residual → Documentar y recomendar. Cada dimensión de riesgo recibe tanto una calificación de riesgo inherente (antes de controles) como una calificación de riesgo residual (después de controles). Cualquier dimensión calificada como residual-alto requiere un compromiso de remediación documentado con una fecha de finalización objetivo.</p>"
}