{
  "question_text": "¿Cuál fuente regulatoria requiere monitoreo diario bajo el cronograma obligatorio de Advanced Compliance Technology, Inc.?",
  "options": [
    "Rulemaking de OFAC, actualizaciones de la Lista SDN y licencias generales",
    "Rulemaking de FinCEN y guía, incluyendo avisos de SAR y órdenes de enfoque geográfico",
    "Enmiendas de regla de Florida OFR y cambios legislativos",
    "Acciones de cumplimiento de FinCEN que establecen posiciones interpretativas"
  ],
  "correct_answer": "Rulemaking de OFAC, actualizaciones de la Lista SDN y licencias generales",
  "correct_response": "Correcto. Las fuentes de OFAC deben ser verificadas cada día. Los cambios de lista de sanciones pueden tomar efecto inmediatamente, por lo que el monitoreo diario es requerido para detectarlos a tiempo.",
  "incorrect_response": "Rulemaking de OFAC, actualizaciones de la Lista SDN y licencias generales requieren monitoreo diario. Rulemaking de FinCEN y guía se verifica semanalmente. Cambios de regla estatales y acciones de cumplimiento de FinCEN se verifican mensualmente. OFAC es la única fuente en el cronograma diario porque los cambios de sanciones pueden tomar efecto inmediatamente.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Un cambio regulatorio que afecta check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange de Advanced Compliance Technology, Inc. requiere interpretación legal. ¿Qué debe ocurrir antes de que sea finalizada la enmienda?",
      "options": [
        "El borrador debe ser enviado al asesor legal antes de finalizar",
        "La aprobación de la Junta Directiva debe ser obtenida antes de enviar al asesor legal",
        "La capacitación del personal debe ser completada y documentada antes de que comience la revisión legal",
        "El borrador debe recibir aprobación del Comité de Cumplimiento antes de que lo revise el asesor legal"
      ],
      "correct_answer": "El borrador debe ser enviado al asesor legal antes de finalizar",
      "correct_response": "Correcto. El Paso 2 del flujo de trabajo de enmienda requiere que donde se necesita interpretación, el borrador vaya al asesor legal antes de que sea finalizado. La revisión de abogados previene aplicación incorrecta de requisitos regulatorios ambiguos.",
      "incorrect_response": "Cuando un cambio regulatorio requiere interpretación, el borrador debe ir al asesor legal antes de que sea finalizado — no después. Este paso viene antes de envío del Comité de Cumplimiento, no después. La revisión legal es lo que previene que requisitos ambiguos sean aplicados incorrectamente.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Un cambio regulatorio requiere nuevos procedimientos en Advanced Compliance Technology, Inc.. Bajo el flujo de trabajo de enmienda, ¿cuándo debe ser completada la capacitación dirigida del personal?",
      "options": [
        "Antes de la fecha efectiva",
        "Dentro de 30 días de la aprobación del Comité de Cumplimiento",
        "Después de que el programa actualizado haya sido distribuido a todo el personal afectado",
        "Antes de enviar el borrador de enmienda al Comité de Cumplimiento"
      ],
      "correct_answer": "Antes de la fecha efectiva",
      "correct_response": "Correcto. Cuando los procedimientos cambian, la capacitación dirigida debe ser completada y documentada antes de la fecha efectiva. Esto previene que el personal conduzca transacciones bajo procedimientos antiguos después de que la nueva regla ya esté en vigor.",
      "incorrect_response": "La capacitación debe ser completada antes de la fecha efectiva — no después de la distribución, no dentro de 30 días de aprobación de comité. Si la capacitación es completada después de que la regla entra en vigencia, el personal puede ya haber procesado transacciones de la manera incorrecta. Eso es lo que la capacitación previa a la efectiva está diseñada para prevenir.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Cronograma de Monitoreo y Flujo de Trabajo de Enmienda — Puntos Clave:</strong></p><ul><li>Las fuentes de <strong>OFAC</strong> se verifican <strong>diariamente</strong> — los cambios de sanciones pueden tomar efecto inmediatamente.</li><li>Rulemaking de <strong>FinCEN</strong> y guía se verifican <strong>semanalmente</strong>.</li><li>Las reglas <strong>estatales</strong> y acciones de cumplimiento de <strong>FinCEN</strong> se verifican <strong>mensualmente</strong>.</li></ul><p>Cuando un cambio aplica a check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange de Advanced Compliance Technology, Inc., el flujo de trabajo de enmienda requiere: redacción dentro de 30 días, revisión del asesor legal cuando se necesita interpretación, aprobación del Comité de Cumplimiento, notificación de la Junta Directiva para cambios materiales, distribución al personal y capacitación dirigida completada <strong>antes de la fecha efectiva</strong> si los procedimientos cambiaron.</p>"
}