{ "question_text": "Como el BSA/AML Compliance Officer de Advanced Compliance Technology, Inc., ¿cuál de lo siguiente está fuera de su autoridad?", "options": [ "Realizar la revisión independiente del programa AML/CFT de Advanced Compliance Technology, Inc.", "Detener una transacción sospechosa de involucrar lavado de dinero pendiente de investigación", "Entregar capacitación AML anual a todo el personal aplicable", "Servir como punto de contacto primario durante un examen regulatorio" ], "correct_answer": "Realizar la revisión independiente del programa AML/CFT de Advanced Compliance Technology, Inc.", "correct_response": "El BSA/AML Compliance Officer administra el programa AML/CFT y, por lo tanto, no puede realizar su revisión independiente. Esa función debe ser realizada por un revisor externo calificado o una parte interna sin responsabilidades operativas de cumplimiento.", "incorrect_response": "El BSA/AML Compliance Officer no puede realizar la revisión independiente del programa AML/CFT de Advanced Compliance Technology, Inc.; eso significaría evaluar su propio trabajo. Un revisor externo calificado o una persona interna sin responsabilidades de cumplimiento debe realizar esa función. Todas las otras opciones enumeradas están dentro de su autoridad.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "¿Con qué frecuencia debe proporcionar actualizaciones de estado de cumplimiento al propietario o principal?", "options": [ "Al menos trimestralmente", "Al menos mensualmente", "Anualmente, tras el ciclo de capacitación AML", "Solo cuando ocurra un incidente material de cumplimiento" ], "correct_answer": "Al menos trimestralmente", "correct_response": "Debe proporcionar actualizaciones de estado de cumplimiento al propietario o principal al menos trimestralmente. Los incidentes materiales de cumplimiento también requieren reporte inmediato; estas son obligaciones separadas, y la actualización trimestral es el mínimo basal.", "incorrect_response": "Las actualizaciones de estado de cumplimiento deben ir al propietario o principal al menos trimestralmente. Además, los incidentes materiales deben ser reportados inmediatamente cuando ocurran; ese reporte inmediato es un requisito separado, no sustituto de la actualización trimestral.", "unsure_response": null }, { "question_text": "Antes de extender cualquier oferta de empleo, ¿cuáles dos cribados debe completar?", "options": [ "Una verificación de antecedentes penales cubriendo al menos siete años y un cribado contra la lista OFAC de Personas Designadas Especiales", "Una verificación de antecedentes penales cubriendo al menos cinco años y una revisión de reporte de crédito", "Un cribado contra la lista OFAC de Personas Designadas Especiales y una verificación de referencias profesionales solo", "Una verificación de antecedentes penales cubriendo al menos siete años, requerida solo para posiciones que manejan transacciones en efectivo" ], "correct_answer": "Una verificación de antecedentes penales cubriendo al menos siete años y un cribado contra la lista OFAC de Personas Designadas Especiales", "correct_response": "Ambos cribados deben completarse antes de cualquier oferta: una verificación de antecedentes penales cubriendo al menos siete años y un cribado contra la lista OFAC SDN. Estos aplican a cada solicitante, no solo a aquellos que manejan efectivo.", "incorrect_response": "La investigación previa a la contratación requiere tanto una verificación de antecedentes penales (al menos siete años) como un cribado OFAC SDN para cada solicitante, antes de cualquier oferta. Una verificación de cinco años no satisface el requisito, un reporte de crédito no es sustituto, y los cribados aplican a todas las posiciones, no solo roles de manejo de efectivo.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Punto clave: El BSA/AML Compliance Officer tiene amplia autoridad; pero un límite claro.

" }