{ "question_text": "¿Con qué frecuencia verifica Advanced Compliance Technology, Inc. rulemaking de OFAC y la lista de sanciones SDN?", "options": [ "Cada día", "Cada semana", "Cada mes", "Cada tres meses" ], "correct_answer": "Cada día", "correct_response": "Correcto. Las fuentes de OFAC se verifican cada día. Los cambios de lista de sanciones pueden ocurrir en cualquier momento, por lo que el monitoreo diario es requerido para detectarlos rápidamente.", "incorrect_response": "Las fuentes de OFAC deben ser verificadas cada día — no semanalmente o mensualmente. Los cambios de lista de sanciones pueden entrar en vigencia en cualquier momento, por lo que esperar más de un día crea una brecha entre cuándo ocurre el cambio y cuándo Advanced Compliance Technology, Inc. se entera.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "¿Cuándo debe completar el personal la capacitación de cumplimiento requerida después de un cambio regulatorio que afecta los procedimientos de Advanced Compliance Technology, Inc.?", "options": [ "Antes de la fecha en que la nueva regla entra en vigencia", "Dentro de 60 días de la notificación escrita de la Junta Directiva", "Después de que el Comité de Cumplimiento aprueba el programa actualizado", "Dentro de 30 días de la aprobación del Comité de Cumplimiento" ], "correct_answer": "Antes de la fecha en que la nueva regla entra en vigencia", "correct_response": "Correcto. Cuando los procedimientos cambian, cualquier capacitación requerida debe ser completada antes de que la nueva regla entra en vigencia. La capacitación después de la fecha efectiva significa que el personal puede haber procesado transacciones de forma incorrecta.", "incorrect_response": "La capacitación requerida debe ser completada antes de la fecha efectiva — la fecha en que la nueva regla entra en vigencia. Completarla después significa que el personal podría estar trabajando bajo procedimientos desactualizados después de que la regla ya esté en vigor. El objetivo es asegurar que todos estén listos antes de que el cambio ocurra.", "unsure_response": null }, { "question_text": "Una nueva regla requiere que Advanced Compliance Technology, Inc. agregue nuevos pasos a sus procedimientos. ¿Qué hace esto un cambio material?", "options": [ "Requiere nuevos pasos o procedimientos", "Fue emitida por una agencia federal", "Se aplica a un estado donde Advanced Compliance Technology, Inc. tiene licencia", "Fue encontrada durante la revisión de monitoreo semanal" ], "correct_answer": "Requiere nuevos pasos o procedimientos", "correct_response": "Correcto. Uno de los cuatro criterios para un cambio material es que requiere nuevos procedimientos. Ese criterio se cumple aquí, lo que significa que se aplica el proceso completo de enmienda.", "incorrect_response": "Un cambio es material si cambia un umbral en dólares, requiere nuevos pasos, afecta lo que dice a los clientes o cambia un requisito de presentación. Requerir nuevos procedimientos cumple uno de esos criterios. De dónde vino la regla o cómo fue encontrada no determina la materialidad.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Puntos Clave en Monitoreo y Capacitación:

Cuando un cambio de regla requiere nuevos procedimientos, cualquier capacitación requerida debe ser completada antes de que la nueva regla entra en vigencia — no después. Un cambio es material si cambia una cantidad en dólares, requiere nuevos pasos, afecta lo que dice a los clientes o cambia un requisito de presentación.

" }