{
  "question_text": "Un cambio sostenido en el volumen de transacciones puede activar una evaluación de riesgos fuera del ciclo. ¿Qué nivel de cambio sostenido requiere una?",
  "options": [
    "Un cambio sostenido del 20% o más en volumen, mezcla de productos o segmento de clientes",
    "Cualquier volumen de un solo día que exceda el promedio diario del mes anterior",
    "Un aumento acumulativo del 50% o más durante el curso de un año completo",
    "Una disminución en volumen que cause que los ingresos mensuales caigan por debajo de un umbral establecido"
  ],
  "correct_answer": "Un cambio sostenido del 20% o más en volumen, mezcla de productos o segmento de clientes",
  "correct_response": "Correcto. Un cambio sostenido del 20% o más en volumen, mezcla de productos o segmento de clientes activa una evaluación fuera del ciclo. Por eso revisa las tendencias de volumen de transacciones cada trimestre.",
  "incorrect_response": "El factor desencadenante es un cambio sostenido del 20% o más en volumen, mezcla de productos o segmento de clientes — no un pico de un solo día, un aumento anual del 50% o una disminución de ingresos. Las revisiones de volumen trimestral están diseñadas para detectar este umbral antes de crear exposición sin tratar.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Se emite una nueva Orden de Orientación Geográfica (GTO) y afecta el área de Advanced Compliance Technology, Inc.. ¿Qué requiere esto bajo el marco de evaluación de riesgos?",
      "options": [
        "Una evaluación automática de riesgos fuera del ciclo",
        "Un aviso escrito a la autoridad estatal de licencias dentro de 10 días",
        "Suspensión de operaciones de cambio de cheques hasta que expire la GTO",
        "Una auditoría interna realizada por un tercero independiente"
      ],
      "correct_answer": "Una evaluación automática de riesgos fuera del ciclo",
      "correct_response": "Correcto. La emisión o modificación de una Orden de Orientación Geográfica que afecta el área de Advanced Compliance Technology, Inc. activa automáticamente una nueva evaluación de riesgos, que debe completarse dentro de 30 días.",
      "incorrect_response": "Una nueva o modificada GTO es un factor desencadenante de reevaluación automático — no requiere un aviso estatal, una suspensión de operaciones o una auditoría de terceros. La evaluación fuera del ciclo debe completarse dentro de 30 días.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "Al completar una evaluación de riesgos, califica la fortaleza de cada control. ¿Cuáles tres opciones de calificación se utilizan?",
      "options": [
        "Fuerte, adecuado o necesita mejora",
        "Alto, medio o bajo",
        "Conforme, parcialmente conforme o no conforme",
        "Aprobado, en progreso o reprobado"
      ],
      "correct_answer": "Fuerte, adecuado o necesita mejora",
      "correct_response": "Correcto. Los controles se califican como fuerte, adecuado o necesita mejora. Cualquier dimensión calificada como residual-alto requiere un plan de remediación documentado con una fecha de finalización objetivo.",
      "incorrect_response": "Las calificaciones de controles utilizan la escala de fuerte, adecuado o necesita mejora — no alto/medio/bajo, etiquetas de estado de cumplimiento o aprobado/reprobado. Cualquier dimensión que termine como residual-alto después de esta evaluación requiere un plan de remediación documentado con una fecha de finalización objetivo.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Dos factores desencadenantes relacionados con volumen a conocer:</strong></p><ul><li><strong>Revisión trimestral:</strong> Revise las tendencias de volumen de transacciones cada trimestre para detectar cambios tempranos.</li><li><strong>Cambio sostenido del 20%:</strong> Si volumen, mezcla de productos o segmento de clientes se desplaza en un 20% o más de manera sostenida, se requiere una evaluación fuera del ciclo dentro de 30 días.</li></ul><p>Una <strong>Orden de Orientación Geográfica (GTO)</strong> es un aviso del gobierno que identifica actividad de alto riesgo en un área específica. La emisión o modificación de una GTO que afecta a Advanced Compliance Technology, Inc. es un factor desencadenante de reevaluación automático.</p><p><strong>Calificaciones de fortaleza de controles:</strong> fuerte, adecuado o necesita mejora. Las dimensiones residual-alto requieren un plan de remediación documentado con una fecha de finalización objetivo.</p>"
}