{ "question_text": "En el Paso 1 del procedimiento de procesamiento de cheque corporativo, usted verifica el archivo de cliente y encuentra que la fecha de vencimiento de la póliza ha pasado y no hay documentación de renovación en el archivo. ¿Qué debe hacer?", "options": [ "Detener todo descuento de cheques corporativos para ese empleador y notificar inmediatamente a su gerente", "Descontar el cheque y escribir una nota en el registro de transacciones sobre la cobertura vencida", "Contactar al BSA/AML Compliance Officer directamente y esperar sus instrucciones", "Pedir al cliente que traiga documentación de cobertura actualizada antes de la próxima transacción" ], "correct_answer": "Detener todo descuento de cheques corporativos para ese empleador y notificar inmediatamente a su gerente", "correct_response": "Correcto. Si la fecha de vencimiento ha pasado y no hay documentación de renovación en el archivo, debe detener todo descuento de cheques corporativos para ese empleador y notificar inmediatamente a su gerente. No reanude hasta que su gerente confirme que documentación de cobertura nueva está en el archivo.", "incorrect_response": "Cuando la fecha de vencimiento de la póliza ha pasado sin documentación de renovación en el archivo, debe detener todo descuento de cheques corporativos para ese empleador y notificar inmediatamente a su gerente. Descontar incluso un cheque bajo esas condiciones es una violación criminal: no puede continuar y registrarlo, ni pedir al cliente que traiga documentos después.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "El registro de límite de nómina muestra que el 90% del límite de nómina ha sido alcanzado para un empleador corporativo. Según el Paso 3 del procedimiento de procesamiento de cheque corporativo, ¿qué debe hacer usted antes de descontar el siguiente cheque?", "options": [ "Obtener preautorización del gerente antes de procesar el cheque", "Alertar a su gerente y luego procesar el cheque normalmente", "Notificar al BSA/AML Compliance Officer el mismo día hábil", "Detener todo descuento de cheques para ese empleador durante el resto del período de póliza" ], "correct_answer": "Obtener preautorización del gerente antes de procesar el cheque", "correct_response": "Correcto. Al 90% del límite, debe obtener preautorización del gerente antes de procesar el cheque. El gerente debe aprobar el cheque antes de que usted proceda: alertar al gerente y luego procesar no es lo mismo que obtener preautorización primero.", "incorrect_response": "Al 90% del límite, debe obtener preautorización del gerente antes de procesar el cheque, no alertar al gerente y proceder, ni detener completamente. Detener todo descuento ocurre al 100%. Notificar al BSA/AML Compliance Officer es requerido solo cuando el límite es excedido.", "unsure_response": null }, { "question_text": "En el Paso 4, accede al portal de cobertura, confirma que la póliza está activa, y confirma que el período de póliza coincide con la página de declaración. ¿Qué debe hacer con el resultado de la consulta antes de archivarlo en el archivo de cliente corporativo?", "options": [ "Imprimir o guardarlo como PDF y escribir la fecha de consulta y su nombre en la copia impresa", "Enviarlo por correo al BSA/AML Compliance Officer para archivarlo en el sistema de registros de cumplimiento", "Registrar solo el número de póliza y fecha de vencimiento en el registro de límite de nómina", "Dar la copia impresa al empleador como confirmación de verificación de cobertura" ], "correct_answer": "Imprimir o guardarlo como PDF y escribir la fecha de consulta y su nombre en la copia impresa", "correct_response": "Correcto. Debe imprimir o guardar el resultado de la consulta como PDF y escribir la fecha de consulta y su nombre en la copia impresa antes de archivarlo. Esto crea un registro fechado que prueba que la cobertura fue confirmada en el momento de la transacción.", "incorrect_response": "Después de verificar cobertura en línea, debe imprimir o guardar el resultado completo de la consulta como PDF y escribir la fecha de consulta y su nombre en él antes de archivarlo en el archivo del cliente. La fecha y su nombre en la copia impresa son lo que hace el registro útil: sin ellos, no hay prueba de quién confirmó la cobertura ni cuándo.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Procesamiento de cheque corporativo: pasos clave:

" }