{
  "question_text": "Cuando la cuenta de depósito comercial de Advanced Compliance Technology, Inc. se cierra o no está disponible, ¿cuál es el plazo requerido para notificar a la Oficina de Regulación Financiera de Florida?",
  "options": [
    "Dentro de 5 días calendario de la pérdida de la cuenta",
    "Dentro de 10 días calendario de la pérdida de la cuenta",
    "Dentro de 30 días calendario de la pérdida de la cuenta",
    "Dentro de 3 días hábiles de la pérdida de la cuenta"
  ],
  "correct_answer": "Dentro de 5 días calendario de la pérdida de la cuenta",
  "correct_response": "Correcto. El/La BSA/AML Compliance Officer debe notificar a la Oficina de Regulación Financiera de Florida dentro de 5 días calendario de la pérdida de la cuenta. Esta es una de tres obligaciones que se activan inmediatamente al cierre de la cuenta, junto con suspender operaciones y proporcionar confirmación escrita antes de reanudar.",
  "incorrect_response": "El plazo requerido para notificación es de 5 días calendario desde la pérdida de la cuenta. Tres obligaciones se activan simultáneamente: suspender las operaciones de canje de cheques inmediatamente, notificar a la Oficina de Regulación Financiera de Florida dentro de 5 días calendario, y no reanudar operaciones hasta que BSA/AML Compliance Officer proporcione confirmación escrita de que una cuenta de reemplazo está activa y la capacidad de liquidación ha sido restaurada.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "¿Qué condición debe satisfacerse antes de que Advanced Compliance Technology, Inc. pueda reanudar las operaciones de canje de cheques después del cierre de su cuenta de depósito comercial?",
      "options": [
        "El/La BSA/AML Compliance Officer debe proporcionar confirmación escrita de que una cuenta de reemplazo está activa en una institución asegurada por el gobierno federal y que la capacidad de liquidación de transacciones ha sido restaurada",
        "La Oficina de Regulación Financiera de Florida debe emitir autorización escrita para reanudar operaciones",
        "El/La BSA/AML Compliance Officer debe confirmar verbalmente que una cuenta de reemplazo ha sido abierta",
        "Las operaciones pueden reanudarse automáticamente una vez que el número de cuenta nueva se proporciona a la Oficina de Regulación Financiera de Florida"
      ],
      "correct_answer": "El/La BSA/AML Compliance Officer debe proporcionar confirmación escrita de que una cuenta de reemplazo está activa en una institución asegurada por el gobierno federal y que la capacidad de liquidación de transacciones ha sido restaurada",
      "correct_response": "Correcto. Se requiere confirmación escrita de BSA/AML Compliance Officer y debe verificar tres cosas: una cuenta de reemplazo está activa en una institución asegurada por el gobierno federal, la Oficina de Regulación Financiera de Florida ha sido notificada, y la capacidad de liquidación de transacciones ha sido restaurada.",
      "incorrect_response": "Antes de reanudar operaciones, BSA/AML Compliance Officer debe proporcionar confirmación escrita que cubra tres elementos: una cuenta de reemplazo está activa en una institución asegurada por el gobierno federal, la Oficina de Regulación Financiera de Florida ha sido notificada, y la capacidad de liquidación de transacciones ha sido restaurada. La confirmación verbal o la autorización regulatoria por sí sola no es suficiente.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "¿Cuál de las siguientes acciones está prohibida mientras la cuenta de depósito comercial de Advanced Compliance Technology, Inc. está cerrada o no disponible?",
      "options": [
        "Continuar operaciones de canje de cheques pendiente el reemplazo de cuenta",
        "Notificar a la Oficina de Regulación Financiera de Florida del cierre de la cuenta",
        "Buscar una cuenta de reemplazo en una institución asegurada por el gobierno federal",
        "Documentar el cierre de la cuenta en el archivo de cumplimiento"
      ],
      "correct_answer": "Continuar operaciones de canje de cheques pendiente el reemplazo de cuenta",
      "correct_response": "Correcto. Las operaciones de canje de cheques deben suspenderse inmediatamente después de la pérdida de cuenta. Operar sin la cuenta de depósito requerida es una violación de licencia independientemente de cuán pronto se espera el reemplazo.",
      "incorrect_response": "Las operaciones de canje de cheques deben suspenderse inmediatamente cuando la cuenta de depósito está cerrada o no disponible. Continuar operaciones durante ese período es una violación de licencia. Notificar a reguladores, buscar una cuenta de reemplazo y documentar el cierre son todas acciones requeridas, no prohibidas.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Tres obligaciones se activan inmediatamente tras la pérdida de la cuenta de depósito:</strong></p><ul><li>Suspender las operaciones de canje de cheques inmediatamente</li><li>Notificar a la Oficina de Regulación Financiera de Florida dentro de <strong>5 días calendario</strong></li><li>No reanudar operaciones hasta que BSA/AML Compliance Officer proporcione <strong>confirmación escrita</strong> de que una cuenta de reemplazo está activa, el regulador ha sido notificado, y la capacidad de liquidación ha sido restaurada</li></ul><p>Incumplir cualquiera de estos pasos crea una violación de licencia y exposición de examen directo para BSA/AML Compliance Officer.</p>"
}