{
  "question_text": "¿Qué debe hacer antes de comenzar cualquier transacción, sin importar cuán pequeña?",
  "options": [
    "Verificar el nombre del cliente contra la lista de OFAC",
    "Pedir al cliente una identificación fotográfica",
    "Escribir la fecha de nacimiento del cliente",
    "Hacer una copia del cheque"
  ],
  "correct_answer": "Verificar el nombre del cliente contra la lista de OFAC",
  "correct_response": "Correcto. Debe verificar el nombre de cada cliente contra la lista de OFAC antes de procesar cualquier transacción. Esto se aplica a cada monto — no solo los grandes.",
  "incorrect_response": "Antes de cualquier transacción — incluso una pequeña — debe verificar el nombre del cliente contra la lista de OFAC. Esta es una lista gubernamental de personas y negocios con los que no puede hacer negocios. Si hay coincidencia, no complete la transacción.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Un cliente quiere cambiar un cheque por $1,200 pero no tiene una identificación fotográfica. ¿Puede cambiar el cheque?",
      "options": [
        "No — debe tener una identificación fotográfica válida para transacciones superiores a $1,000",
        "Sí — puede usar su nombre y fecha de nacimiento en su lugar",
        "Sí — si pueden mostrarle una factura de servicios",
        "No — pero puede llamar a su empleador para verificar su identidad"
      ],
      "correct_answer": "No — debe tener una identificación fotográfica válida para transacciones superiores a $1,000",
      "correct_response": "Correcto. Para transacciones superiores a $1,000, el cliente debe mostrar una identificación fotográfica válida — como una licencia de conducir, pasaporte, tarjeta verde o identificación militar. Si no pueden, no complete la transacción.",
      "incorrect_response": "Para transacciones superiores a $1,000, se requiere una identificación fotográfica válida. Las facturas de servicios y las llamadas a empleadores no toman el lugar de una identificación fotográfica. Si el cliente no puede mostrar una identificación aceptable, no complete la transacción.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "¿Cuál de los siguientes es una identificación aceptable para una transacción superior a $1,000?",
      "options": [
        "Un pasaporte estadounidense válido",
        "Una tarjeta del Seguro Social",
        "Una factura de servicios con el nombre y dirección del cliente",
        "Una licencia de conducir vencida"
      ],
      "correct_answer": "Un pasaporte estadounidense válido",
      "correct_response": "Correcto. Un pasaporte estadounidense válido es una de las identificaciones aceptables. Las tarjetas del Seguro Social y las facturas de servicios no son aceptables, y los documentos vencidos nunca son aceptables sin importar de qué tipo sean.",
      "incorrect_response": "Un pasaporte estadounidense válido es una identificación aceptable. Las tarjetas del Seguro Social y las facturas de servicios no son aceptables, y los documentos vencidos nunca son aceptables sin importar de qué tipo sean.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Dos reglas que siempre se aplican:</strong></p><ul><li>Verificar el nombre de cada cliente contra la lista de OFAC antes de cualquier transacción — sin importar el monto</li><li>Si una transacción está superior a $1,000, el cliente debe mostrar una identificación fotográfica válida — una licencia de conducir, pasaporte, tarjeta verde o identificación militar</li></ul><p><strong>Si no pueden mostrar una identificación aceptable, no complete la transacción.</strong> Estas verificaciones son requeridas. Protegen el negocio y lo protegen a usted.</p>"
}