{ "question_text": "Si el sistema automatizado de evaluación de OFAC está inactivo y el acceso a internet también no está disponible, ¿qué debe usar para evaluar clientes antes de procesar una transacción?", "options": [ "La Lista de SDN en PDF descargada almacenada en su ubicación", "La firma escrita de un supervisor confirmando que el cliente fue aprobado previamente", "Los registros de transacciones liquidadas del mes anterior para clientes recurrentes", "Una llamada al BSA/AML Compliance Officer para aprobación de transacción caso por caso" ], "correct_answer": "La Lista de SDN en PDF descargada almacenada en su ubicación", "correct_response": "Correcto. Cuando tanto el sistema de evaluación automatizado como el acceso a internet no están disponibles, debe usar la Lista de SDN en PDF descargada almacenada en su ubicación. Ese PDF se actualiza mensualmente. Ninguna transacción puede proceder sin evaluación de OFAC, una transacción no evaluada expone a Advanced Compliance Technology, Inc. a responsabilidad de sanciones federales.", "incorrect_response": "Cuando el sistema automatizado de evaluación de OFAC e internet no están disponibles, el Plan de Continuidad del Negocio requiere usar la Lista de SDN en PDF descargada almacenada en su ubicación. Este PDF se actualiza mensualmente. La evaluación de OFAC no puede omitirse por ningún motivo, las sanciones por una transacción no evaluada son las mismas si los sistemas funcionan o no.", "unsure_response": null, "question_bank": [ { "question_text": "Después de que se restaura la base de datos de canje de cheques mandataria del estado siguiendo una interrupción, ¿cuál es el plazo para ingresar todas las transacciones atrasadas?", "options": [ "Dentro de dos días hábiles de la restauración del sistema", "Antes del final del día de negocio en que se restaura el sistema", "Dentro de cinco días hábiles de la restauración del sistema", "En el próximo período de presentación programado" ], "correct_answer": "Dentro de dos días hábiles de la restauración del sistema", "correct_response": "Correcto. Todas las transacciones de canje de cheques atrasadas deben ingresarse dentro de dos días hábiles de la restauración del sistema. Perder esta ventana viola la obligación de presentación de información mandataria estatal de Advanced Compliance Technology, Inc..", "incorrect_response": "Después de que finaliza una interrupción de base de datos, todas las transacciones de canje de cheques atrasadas deben ingresarse dentro de dos días hábiles de la restauración del sistema. Este es un requisito mandatario estatal, perder la ventana es una violación de presentación aunque la interrupción no fue su culpa.", "unsure_response": null }, { "question_text": "Si no está disponible por un período prolongado como BSA/AML Compliance Officer, ¿qué debe hacer Advanced Compliance Technology, Inc. inmediatamente?", "options": [ "Suspender operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange", "Permitir que el miembro del personal más experimentado maneje las responsabilidades de cumplimiento", "Reducir horas operativas para limitar exposición de BSA hasta que regrese", "Presentar una renuncia de cumplimiento temporal con FinCEN" ], "correct_answer": "Suspender operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange", "correct_response": "Correcto. Advanced Compliance Technology, Inc. debe suspender inmediatamente operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange si no está disponible por un período prolongado. El personal sin capacitación no puede realizar funciones de cumplimiento de BSA. Las operaciones se reanudan solo cuando regresa o se designe y capacite un respaldo calificado.", "incorrect_response": "Si no está disponible por un período prolongado, Advanced Compliance Technology, Inc. debe suspender inmediatamente operaciones de check cashing, money transmission, payment instrument sales, foreign currency exchange. El Plan de Continuidad del Negocio documenta el protocolo de suspensión y los procedimientos de notificación al cliente. Continuar operaciones sin supervisión de BSA calificada crea responsabilidad regulatoria directa.", "unsure_response": null } ], "enrichment_content": "

Punto clave: Tres respaldos manuales deben estar siempre listos en su ubicación, y cada uno tiene un disparador específico.

" }