{
  "question_text": "Un cajero verifica un archivo de cliente corporativo antes de procesar un cheque y encuentra que la fecha de vencimiento de la póliza de compensación de trabajadores ha pasado. ¿Cuál es el curso de acción correcto?",
  "options": [
    "Detener el procesamiento de cheques corporativos para ese empleador, verificar documentación de renovación, y si ninguna está en el archivo, notificar inmediatamente al gerente",
    "Procesar el cheque y anotar la cobertura vencida en el registro de transacciones para revisión del gerente",
    "Contactar al empleador directamente para solicitar documentación actualizada antes de decidir si proceder",
    "Reducir el monto del cheque a un umbral seguro y proceder pendiente confirmación de cobertura"
  ],
  "correct_answer": "Detener el procesamiento de cheques corporativos para ese empleador, verificar documentación de renovación, y si ninguna está en el archivo, notificar inmediatamente al gerente",
  "correct_response": "Correcto. Una fecha de vencimiento de póliza expirada significa que la cobertura ha vencido. El cajero debe detener, verificar documentación de renovación, y si ninguna está en el archivo, notificar al gerente inmediatamente. No reanudar hasta que el gerente confirme que documentación de cobertura nueva está en el archivo.",
  "incorrect_response": "Cuando la fecha de vencimiento de la póliza ha pasado, el cajero debe detener el procesamiento de cheques corporativos y verificar si documentación de renovación está en el archivo. Si no existe documentación de renovación, el cajero debe notificar al gerente inmediatamente. Procesar cualquier cheque contra cobertura vencida es una violación criminal: no puede continuar y registrarlo, ni solicitar al empleador que traiga documentos después.",
  "unsure_response": null,
  "question_bank": [
    {
      "question_text": "Antes de procesar un cheque corporativo, un cajero encuentra que el monto total de cheques corporativos descontados para un empleador ha alcanzado el 90% del límite. ¿Qué debe hacer el cajero?",
      "options": [
        "Obtener preautorización del gerente antes de descontar cualquier cheque adicional",
        "Detener y notificar al BSA/AML Compliance Officer antes de tomar cualquier acción adicional",
        "Completar la transacción y alertar al gerente después de descontar",
        "Alertar al gerente y luego proceder normalmente"
      ],
      "correct_answer": "Obtener preautorización del gerente antes de descontar cualquier cheque adicional",
      "correct_response": "Correcto. Al 90% del límite, el cajero debe obtener preautorización del gerente antes de descontar cualquier cheque corporativo adicional. Al ese nivel, un solo cheque puede agotar la capacidad restante.",
      "incorrect_response": "Al 90% del límite, el cajero debe detener y obtener preautorización del gerente antes de descontar cualquier cheque adicional. Alertar al empleador es la acción del gerente al umbral del 75%. El BSA/AML Compliance Officer no está involucrado al 90%: esa escalada está reservada para cuando el límite sea excedido.",
      "unsure_response": null
    },
    {
      "question_text": "A un cajero se le indica verificar cobertura de compensación de trabajadores a través del portal de cobertura de la División de Servicios Financieros de Florida. ¿Cuál de las siguientes es un paso requerido cuando se documenta la verificación?",
      "options": [
        "Imprimir o guardar el resultado de la consulta como PDF y escribir la fecha de consulta y nombre en la copia impresa antes de archivarlo en el archivo de cliente corporativo",
        "Enviar el resultado de la consulta al BSA/AML Compliance Officer para revisión y archivado dentro de un día hábil",
        "Registrar solo el estado de la póliza y fecha de vencimiento en el registro de transacciones y descartar el resultado de la consulta",
        "Enviar el resultado de la consulta por correo al empleador como confirmación de verificación de cobertura"
      ],
      "correct_answer": "Imprimir o guardar el resultado de la consulta como PDF y escribir la fecha de consulta y nombre en la copia impresa antes de archivarlo en el archivo de cliente corporativo",
      "correct_response": "Correcto. El cajero debe imprimir o guardar el resultado completo de la consulta como PDF, escribir la fecha de consulta y nombre en la copia impresa, y archivarlo en el archivo de cliente corporativo. Esto crea un registro fechado que prueba que la cobertura fue confirmada en el momento de la transacción.",
      "incorrect_response": "Cuando se verifica cobertura en línea, el cajero debe imprimir o guardar el resultado completo de la consulta como PDF, escribir la fecha de consulta y su nombre en él, y archivarlo en el archivo de cliente corporativo. Registrar solo campos seleccionados o enviar el resultado al BSA/AML Compliance Officer no cumple con el requisito de documentación del cajero.",
      "unsure_response": null
    }
  ],
  "enrichment_content": "<p><strong>Antes de procesar cualquier cheque corporativo:</strong> Siempre verifique la fecha de vencimiento de la póliza primero: una póliza vencida conlleva la misma responsabilidad criminal que ninguna verificación en absoluto. Si la fecha ha pasado y no hay documentación de renovación en el archivo, deténgase inmediatamente y notifique al gerente. Antes de cada transacción, también verifique el registro de límite de nómina y siga las acciones de umbral: alertar al gerente al 75%, obtener preautorización del gerente al 90%, y detener completamente al 100%. Cuando verifique cobertura en línea, documente el resultado guardándolo como PDF con su nombre y fecha de consulta, y archívelo en el archivo de cliente corporativo.</p>"
}